A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

A. 30~||~60~||~90~||~120

A. 3~||~7~||~12~||~30

A. 借款人购买的“二手房”~||~借款人正在经营地段位置好的商铺~||~借款人在城郊集镇购买的住房~||~借款人在城镇自建的住房

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品，数据交接不规范的~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

A. 借款人~||~贷款人~||~保证人~||~借款人与贷款人协商

A. 业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，~||~建立和健全业务用章的领取使用作废登记制度严格禁止事先盖章~||~名章不得随意更换，必须严格管理，做到人在章在，离柜收起~||~业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

A. 久期分析~||~缺口分析~||~期权分析~||~敏感性分析

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

A. 利润总额~||~营业利润~||~净利润~||~未分配利润

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》