证券从业资格

1.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

多选题

A. 批评教育限期改正~||~责令作出检查诫勉谈话~||~取消考察对象(后备干部人选)资格~||~调离岗位改任非领导职务~||~降职免职

2.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

3.抵押率是（）。

单选题

A. 抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比~||~抵押贷款利息与抵押物估价值之比~||~押贷款利息与抵押物账面价值之比~||~抵押贷款本金与抵押物估价值之比

4.下列不属于违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形是（）.

单选题

A. 在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子行申请表》中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的~||~帮意泄露电子银行客户信息和交易信息的~||~私自留存应发给客户UK电子令牌等电子银行安全认证工具的~||~擅自查询下载打印电子银行客户信息的

5.对设定的质物，在质押期届满之前，贷款人不得擅自（）。

单选题

A. 拍卖~||~处分~||~变现~||~转让

6.申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）;信用评分达到规定标准;能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：

单选题

A. 具有完全民事行为能力合法有效身份证明;~||~具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所;~||~遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息;~||~收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力;E信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户;

7.在规章制度管理办法中，试行或暂行期届满（）仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

8.邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据(含纸质和电子数据)时，应（）。

单选题

A. 单人接收~||~双人核对~||~单人整理~||~单人上传主机

9.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

10.一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）

单选题

A. 由总行指定一级分行管理的民事诉讼事项~||~涉案标的额超过5000万元人民币或等值外币的起诉事项~||~由一级分行所在地的各专门人民法院受理的起诉被诉事项~||~对省级地方国家机关提起的民事诉讼

11.愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。

判断题

12.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

13.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%

14.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

15.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

16.关于统一授信管理，以下说法正确的是____

多选题

A. 银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)票据承兑和贴现透支债券投资特定目的载体投资开立信用证保理担保贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。~||~特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。~||~在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户集团客户以及地区行业的综合授信限额。~||~综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。~||~银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

17.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。（）

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

18.根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个？

单选题

A. 张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚~||~王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理~||~李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人~||~赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

19.职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题，应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认，并落实问题的整改。（）

判断题

20.当账户状态为（）状态时，应拒绝办理绿卡取款、转出转账、消费等资金支出类交易。

单选题

A. 卡已挂失~||~卡密码输入错误~||~账户止付~||~非服务对象内的卡