证券从业资格

1.银联跨行交易的测试工作每年应不少于（）次。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~12

2.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

3.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

4.营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.

单选题

A. 必须切断电源关闭水源，熄灭火种，关好窗户~||~必须填写好当日安全情况登记簿~||~必须针有关技防设施臵于布防状态~||~必须锁好通勤门，拉(卷)闸门

5.根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定，下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开（）。

多选题

A. 招标信息公开~||~开标程序公开~||~评标委员会成员的名单~||~评标标准公开

6.下列属于违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或都解除劳合同的情形是（）。

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户为他人办理资金交易的

7.授权人保留随时调整受权人权限的权利，但是不能随时终止受权人的权限。（）

判断题

8.内部监督项目的整改督办，实行“谁监督、谁督办”原则。（）

判断题

9.客户四期财务指标可查询到当前查询月份及前三年零零月份的客户财务指标数据。内容包括客户短期偿债能力经济指标情况、（）。

单选题

A. 长期偿债能力经济指标情况~||~短期盈利能力经济指标情况~||~长期盈利能力经济指标情况

10.商业银行信贷营销的出发点和归宿是（）

单选题

A. 客户~||~效益~||~利润~||~资金安全

11.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

12.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

13.个人通知存款的营销对象为（）。

单选题

A. 拥有使用时间不固定的大额流动资金的客户~||~短期内没有大笔资金支出，同时也不准备将资金用于较长期投资的客户~||~在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户~||~对资金有灵活安排需要随时可能支取的个人客户

14.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

15.制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。（）

判断题

16.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

17.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

18.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

19.在农发行贷款占其全部贷款比例超过（）的借款人，原则上应在农发行开立基本存款账户

单选题

A. 40%(含)~||~50%(含)~||~60%(含)~||~65%(含)

20.十九大报告提出，要健全金融____体系，守住不发生____金融风险的底线。

单选题

A. 监督全面性~||~监督系统性~||~监管全面性~||~监管系统性