证券从业资格

1.风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。（）

判断题

2.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

3.信贷审查对贷款业务提出补充材料意见的（）补充、加载影像资料。

单选题

A. 主调查人可通过“影像资料”中的“影像加载”模块~||~主流程当前处理人在流程影像授权模块对主调查人授权影像删除修改权限~||~主流程退回至主调查人方式~||~要求支行调查人员通过“影像资料”中的“影像加载”模块

4.本行不良贷款责任追究进行扣款(扣收贷保证金)时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.

判断题

5.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

6.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

7.中国人民银行就哪些重要事项作出的决定 ,必须报国务院批准后方可执行？

多选题

A. 年度货币供应量~||~汇率~||~利率~||~国务院规定的其他重要事项

8.借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。

判断题

9.农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。

判断题

10.储蓄国债主要存在（）风险。

单选题

A. 流动性~||~市场~||~系统~||~信用

11.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期

12.下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品数据交接不规范~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

13.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

14.员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？

填空题

15.内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。（）

判断题

16.为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是（）。

单选题

A. 私人银行业务~||~普通理财业务~||~专享理财业务~||~贵宾理财业务

17.被查单位对整改通知书和检查结论存在异议的，可向项目主办部门提交《复查申请表》申请复查。复查期间，原整改通知书暂停执行。（）

判断题

18.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

19.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

20.在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免予处理~||~开除处理