证券从业资格

1.管理行信贷管理部门是贷后检查监测和风险分析会的（）

单选题

A. 管理部门~||~牵头部门~||~督导部门

2.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

3.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。（）

判断题

4.授信审批书原则上应包含（）

单选题

A. 最高授信额度及各分项授信额度~||~融资品种融资限额融资期限~||~担保方式~||~授信使用条件和管理要求等

5.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银)办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。（）

判断题

6.对于逾期退汇满（）天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

7.对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。

判断题

8.银行消费者在银行消费过程中，除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外，遭受人身、财产损害时，如银行有责任的，有向银行提出请求赔偿的权利。（）

判断题

9.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。（）

判断题

10.各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。（）

判断题

11.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

12.境内个人购汇可用于（）。

单选题

A. 出境旅游;~||~探亲会亲;~||~境外就医;~||~自费留学

13.单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

14.所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。（）

判断题

15.商业银行贷款, 贷款余额与存款余额的比例不得超过75%.

判断题

16.贷款业务审查实行无纸化审批管理，信贷审查通过贷款业务主流程进行相关业务操作，（）通过系统中辅助审查流程管理模块进行相关业务操作。

单选题

A. 资金定价和信贷计划审查~||~法律审查~||~风险审查~||~独立审查官审查

17.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料，不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法，前后各期可不一致，可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的，按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的，应当及时处理

18.城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国人民银行或其派出机构审批。（）

判断题

19.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

填空题

20.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题