证券从业资格

1.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4

2.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

3.金融企业应按照国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的（）。

单选题

A. 60%~||~70%~||~80%~||~90%

4.（）作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。

单选题

A. 境内金融机构~||~境外银行~||~境内非金融机构~||~境外非金融机构

5.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

6.银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。该规定属于不得借贷搭售。（）

判断题

7.下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）

单选题

A. 人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋，在裁定拍卖变卖或者抵债后，应当给予被执行人六个月的宽限期~||~在宽期限内，被执行人应当主动腾空房屋，人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋~||~宽限期届满后，被执行人仍未迁出的，人民法院可以作出强制迁出裁定~||~被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的，人民法院不应强制迁出

8.在固定资产配置标准制定分工中，不属于办公室负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~办公车辆配置报废标准，办公设备配置报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合安保部门制定运钞车配置报废标准

9.商业银行应将年度报告在公布之日（）日以前报送中国银行业监督管理委员会。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~30

10.电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

11.债权转让应遵循的原则有哪些？（）

多选题

A. 依法合规原则~||~价值最大化原则~||~公开透明原则~||~竞争择优原则

12.商业银行发现重大违规事件应按照____制度的规定向银监会报告。

单选题

A. 一般事项报告~||~特别事项报告~||~重大事项报告~||~紧急事项报告

13.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

14.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付什么？

单选题

A. 存款~||~应付款~||~个人储蓄存款本金和利息~||~所有存款本金和利息

15.以下房屋装修不符合房屋装修贷款申请条件的是（）

单选题

A. 借款人购买的“二手房”~||~借款人正在经营地段位置好的商铺~||~借款人在城郊集镇购买的住房~||~借款人在城镇自建的住房

16.根据《党政领导干部选拔任用工作条例》，民主推荐包括（），推荐结果作为选拔任用的重要参考，在一年内有效。

多选题

A. 会议推荐~||~领导推荐~||~个别谈话推荐~||~集体谈话推荐

17.下列事项属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查~||~进行合规培训~||~就合规工作问题与监管部门进行沟通~||~对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中事后的审计监督

18.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

19.职能部门应当监督、指导、辅导下级机构对口部门尽职监督职责的履行。（）

判断题

20.下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的