证券从业资格

1.根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（）。

单选题

A. 全面性原则~||~成本导向原则~||~制衡性原则~||~重要性原则

2.项目盈利能力分析的主要指标包括（）

单选题

A. 财务内部收益率~||~财务净现值~||~投资与贷款回收期~||~资产负债率

3.（）是指厂家按中国邮政储蓄银行要求的规格制作，未经制卡部门打卡写磁处理，不含有卡号等信息内容的卡。

单选题

A. 制式卡~||~原始卡~||~空白卡~||~作废卡

4.已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

判断题

5.在贷款发放环节，开户行客户部门主管和分管行长作为审核人有哪些责任？

填空题

6.以下哪些属于债委会的主要职责？（）

多选题

A. 建立信息沟通机制，及时交流分析客户经营管理信息和授信管理情况，分析授信风险和防范措施~||~充分协商并确定对客户的共同授信策略及最高授信额度~||~研究制定化解风险方案或应急预案~||~协调处理各成员关系，研究落实会议重要事项~||~执行向监管部门和银行业协(公)会的报告制度

7.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，办理现金出纳业务时，下列说法不正确的是（）。

单选题

A. 现金出纳业务各环节操作应坚持双人作业原则~||~现金尾箱贵金属及其它重要物品办理交接时，交接双方必须签字确认~||~严禁挪用库款白条抵库，实物作业必须在监控下进行~||~可以办理现金实物出入库，再补办手续

8.根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款为表外业务垫款，则其分类结果不得优于（）。

单选题

A. 关注一级(五级)~||~次级一级(八级)~||~正常一级(一级)~||~损失级(十二级)

9.下列属于“违反外汇业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 与客户串通骗取银行信贷资金或套汇的~||~擅自开展未经上级行授权的外汇业务的~||~办理超出短期外债指标限额的相关业务，且未及时报告的~||~未审核有效证明材料，超限额办理外币现钞存取结售汇国际汇款等业务或办理名转账业务的

10.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

11.申请信用贷款的借款人条件之一，资产负债率须在（）以下.

单选题

A. 40%~||~50%~||~60%~||~70%

12.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

13.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？

填空题

14.在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

15.在邮储员工违规行为处理中，可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括（）。

单选题

A. 初次或者过失违规，情节较轻的~||~认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的~||~主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的~||~主动追缴或赔偿因违规所造成的损失的

16.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

17.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

18.我国商业银行存款准备金制度的实施始于信贷资金管理体制中的（）

单选题

A. 统存统贷时期~||~比例管理时期~||~差额管理时期~||~实贷实存时期

19.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 1亿元~||~2亿元~||~5亿元~||~10亿元

20.按址汇款单笔汇款限额为（）元人民币(含)。

单选题

A. 1万~||~5万~||~10万~||~20万