证券从业资格

1.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

2.资本市场包括（）

单选题

A. 股票市场~||~债券市场~||~信贷市场~||~基金市场~||~外汇市场

3.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。（）

判断题

4.在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

单选题

A. 开发立项前的风险~||~固有风险~||~试点期间的风险~||~控制措施有效性

5.对于涉及保险合同的有关纠纷，银保产品消费者最好直接与保险公司协商处理，也可以由代理银行代为联系保险公司协商处理。（）

判断题

6.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

7.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

8.兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口

9.下列存款不得对外出具存款证明（）。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

10.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

11.评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。（）

判断题

12.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改

13.内控与法律合规部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。（）

判断题

14.商业银行合规管理贯穿商业银行经营管理活动的全过程，但以事后监督为主。（）

判断题

15.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。（）

判断题

16.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

17.在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。

单选题

A. 治理结构~||~最低资本要求~||~监管当局的监督检查~||~市场约束~||~内部评级模型

18.城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国人民银行或其派出机构审批。（）

判断题

19.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

20.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。（）

判断题