证券从业资格

1.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

2.所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。（）

判断题

3.哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。（）

多选题

A. 依照企业破产法规定进行重整的~||~生产经营发生严重困难的~||~企业转产重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的~||~其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。

4.根据《商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于多少？

单选题

A. 10%~||~8%~||~15%~||~25%

5.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

6.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。（）

判断题

7.风险为本合规管理的关注点是能否实现风险防控的有效性。（）

判断题

8.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

9.贷后定期检查的内容包括（）。

单选题

A. 信贷合同执行情况~||~客户经营情况~||~客户财务状况~||~担保情况

10.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

11.综合柜员严禁发生（）行为。

单选题

A. 协助业务培训~||~擅自垫款压款~||~负责安全管理~||~负责业务监督

12.员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？

填空题

13.商业银行合规管理贯穿商业银行经营管理活动的全过程，但以事后监督为主。（）

判断题

14.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

15.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作

16.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

17.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发﹝2012﹞61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？

单选题

A. 指所有的法律法规监管规章~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则。

18.违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？

填空题

19.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

20.按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014年版)》规定，制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。（）

判断题