证券从业资格

1.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。（）

判断题

2.授权是管理者的重要任务之一，有效的授权是一项重要的管理技巧，若授权得当，所有参与者均可受惠。（）

判断题

3.每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。（）

判断题

4.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、（）原则。

填空题

5.本行不良贷款责任追究进行扣款(扣收贷保证金)时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.

判断题

6.依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中哪些权利可以出质提供质押担保？

单选题

A. 人身权~||~财产权~||~人身权和财产权

7.按实物形态分类，下述具体类别中（）属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产

8.按贷款风险程度划分的属于不良贷款的是（）。

多选题

A. 正常类~||~关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

9.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

10.设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括（）

多选题

A. 自然人;~||~境内非金融机构境内非银行金融机构;~||~境内银行业金融机构;~||~境外银行和银监会认可的其他发起人;

11.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

单选题

A. 40%~||~50%~||~80%~||~60%

12.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。（）

判断题

13.对抵押物进行现场核保的主要内容有哪些？

填空题

14.下列表述的不确切是（）。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

15.违反RTS系统密码管理规定，有哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

16.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的（）。

单选题

A. 书面授权~||~本人同意~||~口头授权~||~单位同意

17.适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、手机支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的手机银行安全认证方式是（）。

单选题

A. 电子令牌短信~||~UK短信~||~手机短信~||~交易密码

18.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

19.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

20.对于逾期退汇满（）天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120