证券从业资格

1.下列哪些行为违反了《人民银行法》？

多选题

A. 伪造变造人民币~||~持有使用伪造变造的人民币~||~不小心毁损人民币~||~在宣传品出版物上使用人民币图样

2.高风险授信若被他人承接，若承接人经过评估具有很强的经济实力，承接债务后没有理由怀疑授信不能如期偿还，且债务承接手续无瑕疵，可以根据银监会《贷款风险分类指引》的（）原则进行风险分类。

单选题

A. 真实性~||~及时性~||~充分性~||~审慎性

3.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》相关规定，接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过（）人;超过10人的，不得超过接待对象人数的（）。

多选题

A. 5~||~3~||~四分之一~||~三分之一

4.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

5.依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括（）。

单选题

A. 董事会或股东大会决议;~||~截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;~||~上市公司对控股子公司提供担保的总额;~||~上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。

6.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。（）

判断题

7.2017年银监会开展的三违反行为专项治理工作中的“三违反”指的是____

多选题

A. 违反金融法律~||~违反监管规则~||~违反政治纪律~||~违反内部规章

8.在固定资产配置标准制定分工中，不属于渠道管理部负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合技术部门制定营业用设备配置报废标准~||~配合安全保卫部门制定安全保卫设备配置报废标准

9.告诫、通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

10.对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？

填空题

11.对符合以下情况之一的，可采用协议转让方式进行不良债权转让。（）

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目，政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

12.被查单位对整改通知书和检查结论存在异议的，可向项目主办部门提交《复查申请表》申请复查。复查期间，原整改通知书暂停执行。（）

判断题

13.各类规章制度均不得与我行章程的规定相抵触。（）

判断题

14.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料，不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法，前后各期可不一致，可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的，按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的，应当及时处理

15.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？

填空题

16.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

17.已知某公司上年末资产总额3000万元，年末资产总额3072万元，请问该公司总资产增长率为多少？

填空题

18.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的____。

单选题

A. 真实性完整性和合法性~||~真实性合法性和有效性~||~有效性完整性和合法性~||~有效性真实性和完整性

19.市场风险的计量方式包括（）外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

单选题

A. 久期分析~||~缺口分析~||~期权分析~||~敏感性分析

20.属于申请开业阶段的工作流程包括（）

多选题

A. 缴纳股金和验资;~||~召开创立大会职工代表大会;~||~征集发起人;~||~验收及整改;