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银行合规考试998道题

1.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的,为()。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真

2.由银行提供的财富管理与私人银行业务专享增值服务包括().

单选题

A. 定制体检~||~私人酒窖~||~机场贵宾~||~艺术鉴赏

3.以下()项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用,巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

4.商业银行发生信用危机被接管的,其接管期限最长不得超过两年.

判断题

5.消费者按照银行要求提供抵押担保时,应提供质押物房地产权属证书,并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。()

判断题

6.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有()。

单选题

A. 严密性和完备性~||~依法合规性~||~及时性和协调性~||~适用性和可操作性

7.《商业银行资本管理办法(试行)》于2013年1月1日起施行,要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求,以下关于资本充足率监管要求正确的是()。

多选题

A. 核心一级资本充足率不得低于4%。~||~一级资本充足率不得低于6%。~||~资本充足率不得低于8%。~||~储备资本要求为风险加权资产的25%,由核心一级资本来满足。

8.()岗位对授信业务程序的合规性负责,在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性,授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

9.不固定定活两便()元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

10.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是()。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误,未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记,或者不在会计报表中反映

11.我行的大额交易报告流程有两种情况:系统提取、手工录入。()

判断题

12.银行从业人员未经批准()在其他经济组织兼职。

单选题

A. 可视情况~||~不得~||~可以

13.在内控合规管理信息系统中,检查结束前,由一般检查人员上传现场检查报告。()

判断题

14.在个人信用信息中,()指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

15.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()。

单选题

A. 丢失重要空白凭证的,丢失大量已打印的取款通知单的,丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任,对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

16.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

17.下列表述的不确切是()。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚,是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向,使发展更加有序而持久

18.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括()

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

19.下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是().

单选题

A. 自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。~||~将记账式国债转托管至其他机构。~||~质押储蓄国债债权获得贷款。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。

20.受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任,如果受权人行使权限中出现责任问题,授权人要追究受权人及有关责任人的责任,实现权力与责任相一致。()

判断题
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