证券从业资格

1.检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。（）

判断题

2.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

3.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的

4.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。（）

判断题

5.单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？

填空题

6.信贷审查对贷款业务提出补充材料意见的（）补充、加载影像资料。

单选题

A. 主调查人可通过“影像资料”中的“影像加载”模块~||~主流程当前处理人在流程影像授权模块对主调查人授权影像删除修改权限~||~主流程退回至主调查人方式~||~要求支行调查人员通过“影像资料”中的“影像加载”模块

7.告诫、通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

8.商业银行开展金融创新活动，应遵守（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

单选题

A. 监管法规。~||~行规行约。~||~行业行为准则。~||~银行员工操守守则。

9.股东入股农合机构合法资金来源包括（）

单选题

A. 自有资金;~||~委托资金;~||~债务资金;~||~理财资金;

10.按贷款风险程度划分的属于不良贷款的是（）。

多选题

A. 正常类~||~关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

11.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

12.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。（）

判断题

13.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

14.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

15.下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有（）。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件，确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

16.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》相关规定，接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过（）人;超过10人的，不得超过接待对象人数的（）。

多选题

A. 5~||~3~||~四分之一~||~三分之一

17.客户在银行办理个人购房担保借款，银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元，银行违反了（）的规定。

单选题

A. 不得借贷搭售。~||~不得以贷转存。~||~不得以贷收费。~||~不得转嫁成本。

18.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的 ,不论受让人是否善意取得或是否合理价格转让 ,其转让一律无效.

判断题

19.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

20.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。