证券从业资格

1.分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术

单选题

A. 成本收益理念~||~精细化管理理念~||~“以客户为中心”理念~||~“现金流”理念

2.违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

3.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

4.下列选项中，关于定活两便业务的说法正确的有（）。

单选题

A. 定活两便可以部分支取~||~定活两便存期不限~||~定活两便提前支取后，按天数计付活期利息~||~定活两便存期在一年以上(含一年)，无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折计息

5.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

6.处所向派出行交存现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

7.记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

8.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何（）。

单选题

A. 可获得收益~||~不可获得权益~||~特殊收益~||~收益外红利

9.评定优质客户，客户的信用等级必须达到（）

单选题

A. A+级(含)以上~||~AA级(含)以上~||~AA+级(含)以上~||~AAA级(含)以上

10.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。（）

判断题

11.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。（）

判断题

12.VIP卡具有（）功能。

单选题

A. 客户号管理~||~客户身份识别~||~绿卡借记卡~||~小额融资

13.下列选项中，属于代付业务的有（）。

单选题

A. 代付养老金~||~代收公用事业费~||~代付社会保险~||~收通讯费

14.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

15.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

16.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

17.《商业银行资本管理办法(试行)》于2013年1月1日起施行，要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求，以下关于资本充足率监管要求正确的是（）。

多选题

A. 核心一级资本充足率不得低于4%。~||~一级资本充足率不得低于6%。~||~资本充足率不得低于8%。~||~储备资本要求为风险加权资产的25%，由核心一级资本来满足。

18.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

19.设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括（）

多选题

A. 自然人;~||~境内非金融机构境内非银行金融机构;~||~境内银行业金融机构;~||~境外银行和银监会认可的其他发起人;

20.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%