证券从业资格

1.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。（）

判断题

2.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

3.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~15年~||~永久

4.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

5.银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整;银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的（）。

单选题

A. 预警性~||~动态性~||~建设性~||~独立性

6.大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整，低于起点金额（）的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理。

单选题

A. 1万元~||~2万元~||~3万元~||~5万元

7.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

8.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分处理：（）

多选题

A. 乱挤乱摊成本擅自提高开支标准扩大开支范围的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~虚列成本套取资金的

9.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

10.在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。（）

判断题

11.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

填空题

12.如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？

填空题

13.下列不属于商业银行利润的是（）。

单选题

A. 利润总额~||~营业利润~||~净利润~||~未分配利润

14.下列关于存本取息存款的说法,正确的是（）。

单选题

A. 约定取息日未取利息的，只能到期一并支取~||~逾期取息时，逾期利息按活期计息~||~每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位~||~取息日必须大于或等于约定取息日

15.邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

16.（）是利用手机终端和移动通信网络办理银行业务的一类电子银行服务。

单选题

A. 手机银行~||~电话银行~||~个人网银~||~电视银行

17.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

18.下列关于缴费业务的说法,正确的是（）。

单选题

A. 现金缴费时，柜员须先收取现金再办理业务~||~办理缴费业务打印的通用凭证无需由个人客户签字确认~||~邮储银行支持存折无密户的缴费~||~邮储银行不支持信用卡无密户的缴费

19.王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任？

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

20.邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理（）小面额人民币支取业务，应执行预约制度。

单选题

A. 10元以下~||~10元以下(含10元)~||~100元以下~||~100元以下(含100元)