1.人民币大额现金交易的标准为单个个人客户当月现金缴存或支取单边累计超过500万元，单个单位客户当月现金缴存或支取单边累计超过800万元。

2.贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）

3.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

4.能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)以上至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，不予兑换。

5.在《尾箱交接登记簿》上填写尾箱数量时，可以用大写数字填写也可以用小写数字填写。

6.境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行总行核准后可开立临时存款账户。

7.贷款人应按照审贷分离、的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。（）

8.上报人行审批的开立基本(专用)账户资料排放顺序是：(1)开户申请书第一、二、三联→(2)营业执照复印件(相应的编制文件)→(3)组织机构代码证复印件→(4)法人身份证复印件→(5)税务登记证复印件→(6)财政部门批复书→(7)授权委托书→(8)代理人身份证复印件。

9.提供给客户待签署的合同可以是我行提供的书面材料，也可以是电子版由客户自行打印出来使用。

10.银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。

11.重要空白凭证管理的原则是“证、印分管，证、押分管，证、账分管。”

12.个人综合授信额度的有效期限不允许延长，额度有效期满，尚未使用的额度自动失效，禁止再使用已失效的授信额度;额度到期后，必须按我行申报审批程序重新核定额度。

13.银监会负责组织协调全国的反洗钱工作,并负责监测反洗钱资金流向。（）

14.邮政储蓄定期储蓄包括（）等种类。

15.分行各部门文书档案应于每年（）月和翌年一月办理归档。

16.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。

17.《商业银行法》规定,中国银监会根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额。（）

18.客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖（）章。

19.银行开发越来越多的电子产品，以下体现便捷性特点的是（）

20.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有（）情形的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。