1.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

2.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

3.验资账户只能用于单位验资，不得用于其他结算，在验资期间该账户只收不付。

4.一个汇票机构可以根据业务需要向中国人民银行申请刻制多枚汇票专用章。

5.如果你无意中获得假币，下面不属于可以上交的机构（）

6.人民币大额现金交易的标准为单个个人客户当月现金缴存或支取单边累计超过500万元，单个单位客户当月现金缴存或支取单边累计超过800万元。

7.我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务--银行承兑汇票--签发管理--银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。

8.网点负责人可以通过（）对自己的负面情绪进行纾解。

9.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或没收财产。

10.自助设备钥匙和密码分管分用，因工作需要可交叉进行交接。

11.以下不属于“黑钱”来源的是（）

12.综合柜员、现金柜员及非现金柜员配置（）

13.银行业监督管理机构依法实施调查权时要求（）

14.存折、银行卡丢失以后，以下哪个做法是错误的（）

15.存款人开立（）账户须经中国人民银行核准后核发开户许可证。

16.目前，高淳存贷款规模最大的银行是（）

17.为防患于未然，员工应形成良好的工作习惯，下班前切断计算机、复印机、空调、饮水机等电器的电源，关好燃气开关;打开门窗保持通风。

18.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）原则。

19.授信业务放款操作规程主要包括审查、审批、出帐三大阶段。

20.贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）