证券从业资格

1.商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

多选题

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度~||~有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员从业人员~||~具备有效的市场风险识别计量监测和控制体系~||~信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

2.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括（）。

多选题

A. 恪守职业道德，服从国家宏观调控~||~忠实履行受托人责任和经营管理职责~||~知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展~||~不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益

3.客户可通过中国邮政储蓄银行电话银行办理临时挂失业务。

判断题

4.商业银行的（）是指商业银行能够随时满足客户提存和必要的贷款需求的支付能力。

单选题

A. 安全性~||~流动性~||~效益性~||~公平性

5.邮政代理金融营业网点临柜员工办理业务时，遇客户账户资金不足或存取大额资金时，不可大声叫喊。

判断题

6.下列选项中，必须检验存折/单真伪的交易有（）。

多选题

A. 持存折取款10000元~||~持存折转账8000元~||~重新写磁条~||~随机换折

7.我国商业银行的组织形式有两种，分别为有限责任公司和股份有限公司。

判断题

8.邮政代理金融营业网点员工在营业时间内不得拨打、接听电话。

判断题

9.银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“客户投诉”原则主要有（）。

多选题

A. 不轻慢任何投诉和建议~||~所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户~||~所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况~||~在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

10.邮政储蓄冲正交易必须自差错交易发生日起（）天(含)内办理。

单选题

A. 7~||~15~||~31~||~180

11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必同时报送大额交易和可疑交易。

判断题

12.根据规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（）元以上，外币应在（）美元(或等值外币)以上。

单选题

A. 30000;2000~||~40000;5000~||~50000;5000~||~50000;10000

13.对于法人与法人银行账户之间单笔人民币100 万元以上的转账，应作为大额交易进行报告。

判断题

14.下列选项中，属于邮政企业金库安全管理责任的有（）。

多选题

A. 金库安全防范设施安装维护和管理~||~核准库存备用金限额~||~守库人员的安全教育培训审查~||~负责指纹锁管理

15.邮政储蓄营业网点非营业期间，要开启防盗报警器。

判断题

16.下列选项中，属于银行业金融机构审慎经营规则内容的有（）。

多选题

A. 风险管理~||~负债流动性~||~资本充足率~||~关联交易

17.邮储银行公司业务网点在人行支付系统中注册的支付系统行号由12位数字组成，前3位“403”代表（）。

单选题

A. 中国邮政储蓄银行~||~业务类型~||~省份~||~无代办关系

18.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点理财经理应持有的证书有（）。

多选题

A. 反假货币上岗资格证~||~银行业从业资格证~||~保险从业代理资格证~||~证券从业资格证

19.中国邮政汇兑密码挂失满（）天后，客户方可办理密码重置。

单选题

A. 5~||~7~||~10~||~20

20.客户凭存折办理邮政汇款时，柜员可以通过键盘输入方式办理业务。

判断题