证券从业资格

1.操作8276打印交换清单时，以下交易一定不会反映：（）

单选题

A. 收妥前做8203交易~||~本场提出贷方退票~||~本场提出借方~||~收妥后做8203交易

2.银行汇票一律记名，金额起点为（）元。

单选题

A. 100~||~200~||~1000D~||~500

3.借记卡司法冻结可选择不收不付、只收不付和部分冻结三种方式，其它原因冻结只能办理部分冻结。（）

判断题

4.中国人民银行上海分行应于2个工作日内对银行报送的核准类银行结算账户开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

单选题

A. 合规性~||~及时性~||~唯一性~||~一致性

5.下列选项中说法正确的。

单选题

A. 金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

6.《支付结算办法》关于现金汇兑业务的收、付款人的规定有：（）。

单选题

A. 只要收款人为个人即可~||~付款人可以是单位~||~收付款人必须均为个人~||~收付款人可以均为单位

7.银行业从业人员保密包括保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。（）

判断题

8.残缺、污损人民币兑换说法正确的是（）

多选题

A. 能辨别面额，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其图案文字能按原样连接的残缺污损人民币，应按原面额全额兑换。~||~能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案文字能按原样连接的残缺污损人民币，应按原面额的兑换~||~呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。~||~兑付额不足一分的，不予兑换;五分按半额兑换的，兑付二分。

9.下列哪种支票只能转帐，不能兑现（）

单选题

A. 记名支票~||~不记名支票~||~划线支票~||~保付支票

10.信用社办理银行承兑汇票出票的会计分录为（）

单选题

A. 借：活期存款-出票人户;贷：保证金-出票人保证金户~||~借：保证金-出票人保证金户;贷：活期存款-出票人户~||~借：应收承兑汇票-出票人户;贷：承兑汇票-出票人户~||~借承兑汇票-出票人户;贷：应收承兑汇票-出票人户

11.“对申请人个人收入或持有资产的稳定性进行分析”属于（）审查的范围。

单选题

A. 支付能力~||~主体资格~||~基本要素~||~资信状况

12.牡丹中油信用卡的联名编号为（）

单选题

A. 46001006~||~46001005~||~46001020~||~46001025

13.独立审批人的审查能力占独立审批人考评体系权重的（）？

单选题

A. 20%~||~30%~||~35%~||~40%

14.客户向营业网点提出查询/修改基金定投的申请时，须向经办柜员提供（）。

单选题

A. 本人有效身份证件~||~借记卡~||~两者都是

15.根据客户作为收款方和付款方时不同的业务处理要求，分为（）和定期借记付款业务。

单选题

A. 定期借记收款业务~||~定期借记转账业务~||~定期借记定期归集业务~||~定期借记转账业务

16.制作后未当时直接发放给客户的客户证书(以下简称已制作未发放客户证书)纳入空白重要凭证管理，登记（）

单选题

A. 凭证资料交接登记簿~||~重要空白凭证登记簿~||~柜员登记簿~||~会计人员交接登记簿

17.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户: （）

多选题

A. 财政预算外资金。~||~粮棉油收购资金。~||~金融机构存放同业资金。~||~住房基金。~||~证券交易结算资金和期货交易保证金。~||~债券期货信托等投资的本金和收益。

18.存款业务可以办理无折存现，取款业务必须（）办理，严禁办理无折取款业务。

填空题

19.支付结算办法所称的票据是指：（）

单选题

A. 银行汇票;~||~银行承兑汇票;~||~商业汇票;~||~银行本票;~||~支票。

20.现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有（）。

单选题

A. 现金收款凭证~||~现金缴款单~||~现金收入传票~||~现金付款凭证~||~现金付出传票