证券从业资格

1.发行人委托金融中介机构面向社会公开出售有价证券的方式是________。

单选题

A. 私募~||~公募~||~包销~||~代销

2.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。

判断题

3.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

4.商业银行审慎经营规则主要包括哪些内容？

填空题

5.根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保活动应当遵循下列哪些原则？（）

多选题

A. 平等原则~||~自愿原则~||~公平原则~||~诚实信用原则

6.简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

填空题

7.甲是A有限责任公司的小股东，根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列有关甲查阅权的表述，正确的有（）。

多选题

A. 有权查阅和复制A公司的章程股东会会议记录董事会会议决议以及监事会会议决议~||~若要求查阅A公司账簿，应当向公司提出书面申请并说明目的~||~甲有权查阅A公司的财务会计报告，但无权复制~||~A公司在有合理根据的情况下，可以拒绝向甲提供查阅公司账簿，并应当自股东提出书面请求之日起30日书面答复甲并说明理由~||~若A公司拒绝提供查阅公司账簿，甲可以请求人民法院要求A公司提供查阅

8.交通银行沈阳分行拟在太原街设立一家具有独立营业场所的自助银行，下面是该行为自助银行设定的名称，请问哪一个名称符合《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定的冠名规则：

单选题

A. 交通银行沈阳分行太原自助银行~||~交通银行沈阳分行太原自助营业厅~||~交通银行沈阳分行24小时自助银行~||~交通银行24小时自助银行服务

9.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

10.留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有就该动产优先受偿的权利。（）

判断题

11.借贷资本的运动分两个阶段，即（）。

单选题

A. 卖出和买入~||~流入和流出~||~贷出和归还~||~存款和放款

12.甲、乙、丙三人共同出资成立了一有限责任公司，其出资比例分别为20%、20%、60%。现丙与丁达成协议，丙将自己在该公司的出资全部转让给丁。甲、乙知晓后均不同意。以下几种意见中，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

多选题

A. 甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙也不得将出资转让给丁~||~甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙就有权将出资转让给丁~||~丙的表决权占全体股东表决权的112以上，他完全有权决定将出资转让给丁~||~丙有权自由地转让出资，无需经甲乙同意

13.下列有关股份有限公司董事会的表述中符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）

多选题

A. 以募集设立方式设立的公司，其第一届董事由创立大会选举产生~||~董事会会议每年至少召开一次~||~董事会决议必须经出席会议的董事过半数通过~||~董事长由全体董事的过半数选举产生

14.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

15.迁址筹建申请。内容包括__________。

单选题

A. 拟迁址机构全称~||~《合作金融机构变更申请表》~||~营业场所的所有权证明或租赁协议~||~公安消防部门的安全证明文件

16.商业银行在取得抵债资产后，除特殊情况下不得（）。

多选题

A. 对外出租~||~挪用抵债资产~||~自行处置~||~自己使用抵债资产

17.下列有关离任审计的说法，哪些是错误的：

单选题

A. 离任审计应全面客观真实地评价离任高级管理人员~||~离任审计只能由被审计人员任职的上级机构或干部管理机构进行~||~对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告~||~金融机构高级管理人员离任审计报告应包括该高管人员分管业务内控建设和风险管理情况。

18.规模经济(economics of scale)

填空题

19.银行业金融机构违反审慎经营规则，整改后经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的相关监管措施。

单选题

A. 3~||~10~||~15~||~30

20.汇票是否可以设定质押？（）

单选题

A. 不可以~||~可以~||~可以在银行的要求下设定质押~||~可以在法院的要求下设定质押