证券从业资格

1.在下面哪些经济活动中，当债权人需要以担保方式保障其债权实现时，可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保？（）

多选题

A. 借贷~||~买卖~||~货物运输~||~加工承揽

2.被关闭金融机构的清算财产在支付清算费用后，按下列顺序清偿_______。

单选题

A. 所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款本金和合法利息其他债务~||~个人储蓄存款本金和合法利息所欠职工工资和劳动保险费用其他债务~||~所欠职工工资个人储蓄存款本金和合法利息劳动保险费用其他债务~||~所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款本金和合法利息所欠职工工资其他债务

3.试述票据贴现与贷款的异同

填空题

4.金融机构应当根据本机构的经营目标、资本实力、风险管理能力和信贷资产证券化业务的风险特征，确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。

判断题

5.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

6.你对信用合作社(信合)工作有何看法？

填空题

7.和你共事的一个老职工，对你忽冷忽热，你有成绩了，他就去表功，他做错事情了，就让你背黑锅，你有什么看法!

填空题

8.X县前进乡设立农村信用合作社的正确名称是___________。

单选题

A. XX省X县前进乡农村信用合作社~||~X县前进乡农村信用合作社~||~XX市X县前进乡农村信用合作社~||~前进乡农村信用合作社

9.由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为（）。

单选题

A. 担保贷款~||~抵押贷款~||~保证贷款~||~职能资本

10.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。（）

判断题

11.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（）进行非现场监管和现场检查。

单选题

A. 业务活动~||~业务活动及其风险状况~||~财务活动~||~财务活动及其风险状况

12.汇票保证人必须在粘单上记载哪些事项？（）

单选题

A. 表明"保证"的字样，被保证人名称，保证日期，保证人签章~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，保证日期，保证人签章~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，被保证人名称，保证日期~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，被保证人名称，保证日期，保证人签章

13.假如你竞聘成功，如何处理领导与员工的关系？

填空题

14.《合同法》规定的融资租赁合同概念是？

填空题

15.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些行为是正确的？（）

多选题

A. 公司减资后的注册资本不得低于法定的最低限额~||~监事会决议应当经1/2以上监事通过~||~股份有限公司设监事会，其成员不得少于二人~||~董事会成员中可以有公司职工代表

16.商业银行从事证券投资基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格。

判断题

17.商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~监事会~||~股东代表大会

18.行政行为要做到合法，必须符合权限合法、程序合法、主体合法、内容合法。

判断题

19.规模经济(economics of scale)

填空题

20.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 购买伪造变造的人民币或者明知是伪造变造的人民币而持有使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处三万元以下罚款~||~印制发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款~||~《中国人民银行法(修正案)》于2003年12月27日通过~||~中国人民银行可以代理国有资产管理委员会向各金融机构组织发行兑付国债和其他政府债券