证券从业资格

1.中国人民银行行长的任免由（）

单选题

A. 中华人民共和国主席任免~||~全国人民代表大会常务委员会委员长任免~||~国务院总理任免~||~中国银行业协会任免

2.按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，通过风险处置和重组改造，使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指（）。

单选题

A. 5％以上~||~6％以上~||~7％以上~||~8％以上

3.在下面哪些经济活动中，当债权人需要以担保方式保障其债权实现时，可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保？（）

多选题

A. 借贷~||~买卖~||~货物运输~||~加工承揽

4.抵押人的行为足以使抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为。抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值，或者提供与减少的价值相应的担保。抵押人不恢复抵押财产的价值也不提供担保的，抵押权人有权要求债务人提前清偿债务。（）

判断题

5.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

6.《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。

判断题

7.下列属公司可以自治的权利有（）

多选题

A. 股东可以不按照出资比例行使表决权~||~股权继承可以排除~||~股份公司可以不按照出资比例分红~||~公司以公积金转增资本留存额的限制可以以章程来限制

8.根据《支付结算办法》，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任~||~单位申请签发银行本票后，即承担该票据付款的责任~||~单位和个人签发支票后，必须承担保证该支票付款的责任~||~银行签发银行汇票后，即承担该票据付款的责任

9.下列属于票据债务人的是（）

多选题

A. 出票人~||~背书人~||~承兑人~||~保证人

10.汽车价格，对二手车是指汽车实际成交价格(不含各类附加税、费及保费等)与贷款人评估价格的较高者。

判断题

11.人民法院受理破产申请后，（）应当向管理人清偿债务或者交付财产。

多选题

A. 公司股东~||~债务人的债务人~||~财产持有人~||~拥有公司股权的职工

12.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

13.股东大会对农村商业银行修改（）做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

多选题

A. 章程~||~合并~||~分立~||~解散

14.人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的________制度。

单选题

A. 固定汇率~||~浮动汇率~||~基准汇率~||~法定汇率

15.个人质押贷款应坚持“（）、存贷结合、存单质押、到期归还、逾期扣收”的原则。

填空题

16.内部控制评价中的符合性测试的形式有（）。

多选题

A. 假定测试~||~功能测试~||~业务测试~||~连贯测试

17.你做的一项工作受到上级的表扬，而你的主管领导却说是他做的，你怎么办？

填空题

18.保证合同应当包括以下哪些内容？（）

多选题

A. 被保证的主债权种类数额~||~债务人履行债务的期~||~保证的方式和期间~||~保证担保的范围

19.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

20.依据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，下列说法正确的是？（）

单选题

A. 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和国家统一的财务会计制度，接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督~||~中国人民银行的会计年度自阳历1月1日起至12月30日止~||~中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和人民银行统一的财务会计制度，接受内部审计机关的审计和监督~||~中国人民银行负责统一编制全国统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布