证券从业资格

1.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

2.商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

判断题

3.金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在____________ 任职，不得兼任其他______________的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。

填空题

4.撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件？（）

多选题

A. 银行业金融机构有违法经营经营管理不善等情形~||~不予撤销将严重危害金融秩序损害公众利益~||~银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失~||~银行亏损严重，声誉下降

5.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产可以抵押？（）

多选题

A. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物~||~抵押人所有的机器交通运输工具和其他财产~||~抵押人依法有权处分的国有的土地使用权房屋和其他地上定着物~||~抵押人依法有权处分的国有的机器交通运输工具和其他财产

6.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

7.依据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，下列说法正确的是？（）

单选题

A. 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和国家统一的财务会计制度，接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督~||~中国人民银行的会计年度自阳历1月1日起至12月30日止~||~中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和人民银行统一的财务会计制度，接受内部审计机关的审计和监督~||~中国人民银行负责统一编制全国统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布

8.以物抵债的主要方式有哪些？（）

多选题

A. 协议抵债~||~法院仲裁机构裁决抵债~||~债务重组~||~以资抵债

9.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

10.基础货币是指______。

单选题

A. 现金~||~商业银行在中央银行的准备金存款~||~发行基金~||~现金及商业银行在中央银行的准备金存款

11.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

12."自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担具体义务"里的"有关人员"是指（）。

单选题

A. 企业的法定代表人~||~可以包括企业的财务管理人员~||~企业的法定代表人财务管理人员~||~其他经营管理人员

13.单位定期存款的管理有哪些规定？

填空题

14.如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化,应（）调整对贷款的分类。

单选题

A. 适时~||~按季~||~及时~||~按月

15.中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施____________，对金融业实施___________。

填空题

16.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

17.破产申请受理时（），以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产，为债务人财产。

单选题

A. 债务人的抵押质押物~||~债务人的账户资产~||~属于债务人的全部财产~||~债权人的个人财产

18.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

判断题

19.某股份有限公司在设立过程中，违反《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

单选题

A. 在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币800万元~||~发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所~||~某发起人以劳务出资，作价50万元~||~全体发起人的货币出资占出资总额的35%

20.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题