证券从业资格

1.下列哪些选项不是《中华人民共和国公司法》奉行的设立原则？（）

多选题

A. 准则主义~||~核准主义~||~准则主义和核准主义相结合~||~准则主义和特许主义相结合

2.流动资产是指可以在__________或在超过_______ 的一个营业周期内变现或耗用的资产。

填空题

3.____________ 是指银行在通过出售证券购入资金，同时安排在将来一个约定的日期按事先确定的价格买回这些证券。

填空题

4.有限责任公司与合伙企业的特点相同的是（）。

多选题

A. 以营利为目的~||~具有法人资格~||~有独立的名称~||~独立对外签订合同

5.商业银行应当对交易账户头寸按市值每（）至少重估一次价值。

单选题

A. 日~||~2日~||~3日~||~周

6.基金托管人应当依法采取措施，确保基金托管和代销业务相互独立，切实保障基金财产的完整与独立。

判断题

7.人民银行张家口市中心支行在接到各支行和市级金融机构报送的重大事项后要及时上报（）。

单选题

A. 中国人民银行石家庄中心支行~||~张家口市银监局~||~张家口市人民政府~||~张家口市公安局

8.在下面哪些经济活动中，当债权人需要以担保方式保障其债权实现时，可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保？（）

多选题

A. 借贷~||~买卖~||~货物运输~||~加工承揽

9.请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。

填空题

10.商业用房购房贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的（）倍。

单选题

A. 11~||~12~||~13~||~14

11.非现场监管的主要目的有哪些？

填空题

12.商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受（）的有效审查与监督。

单选题

A. 中国银行业监督管理委员会~||~内审部门~||~监事会~||~理事会

13.《关于商业银行股权质押有关问题的批复》明确，商业银行股东对其持有的商业银行股权设定质押，属于银监会的审批事项，必需经银监会审批。（）

判断题

14.实现汇率政策的手段包括：（）

多选题

A. 法定贬值~||~法定升值~||~本币高估~||~本币低估

15.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

16.商业银行应向房地产管理部门查询拟抵押房屋的权属状况，决定发放抵押贷款的，应在贷款合同签署后及时到房地产管理部门办理房地产抵押登记。（）

判断题

17.有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

多选题

A. 因贷前对借款人担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效~||~明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保~||~其他形式的违规行为~||~因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

18.请简述特别提款权的特点。

填空题

19.目前农信社的重点工作有哪些？

填空题

20.中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足 50万元的，处（）罚款。

单选题

A. 5万元以下~||~50万元以下~||~20-50万元~||~50-200万元