证券从业资格

1.失票人可以挂失的票据有（）。

多选题

A. 已承兑的商业汇票~||~现金支票~||~标明"现金"字样的银行江刺银行本票~||~转账支票

2.行内资金往来科目下储蓄往来与对公往来对应的核算分户明细有哪些？

填空题

3.下列说法中，错误的一项是（）。

单选题

A. 残缺污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回销毁~||~中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间面额图案式样数量予以公告~||~中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案~||~中国人民银行实行行长负责制

4.汇票必须记载的事项有（）。

单选题

A. "汇票"字样，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章

5."自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担具体义务"里的"有关人员"是指（）。

单选题

A. 企业的法定代表人~||~可以包括企业的财务管理人员~||~企业的法定代表人财务管理人员~||~其他经营管理人员

6.国务院银行业监督管理机构的（）在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。

填空题

7.借贷资本的运动分两个阶段，即（）。

单选题

A. 卖出和买入~||~流入和流出~||~贷出和归还~||~存款和放款

8.下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）

多选题

A. 银行业金融机构自身经营不善~||~银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件~||~银行发生案件~||~银行高管触范刑法

9.各金融机构对涉及信贷的立项审查和发放、资金拆借、证券买卖、外汇交易、衍生工具交易等重要交易的办理与管理必须由（）系统或（）职能部门共同执掌。

单选题

A. 一个一个以上~||~两个两个以上~||~两个两个

10.人民银行对新设金融机构加入人民银行金融管理及服务体系的审批实行的原则（）

多选题

A. 统一受理~||~分别审核~||~集中验收~||~分项批复~||~协调联动

11.商业银行市场风险管理体系包括哪些基本要素？

填空题

12.付款人在付款日才，应按《咆华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面？（）

多选题

A. 收款人与其前手交易的真实性~||~是否有足额的款项支付~||~票据的款式是否符合票据法规定~||~票据上各项背书是否连续

13.《中华人民共和国票据法》规定，票据上可以更改的事项为（）。

单选题

A. 金额~||~日期~||~出票人签章~||~收款人

14.处置银行业突发事件制度和处置预案应包括哪些内容？

填空题

15.银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并每（）形成报告。

填空题

16.抵押物登记部门登记的资料，应当允许（）。

多选题

A. 查阅~||~抄录~||~复印~||~取出自己保存

17.请简述银监会的主要监管职责。

填空题

18.在股份有限公司中，以下哪类主体没有权利召集和主持股东大会？（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~连续90日以上合计持有公司10%以上股份的股东~||~以上都对户

19.人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务（）。

单选题

A. 清偿无效~||~清偿未通知债权人，则无效~||~清偿有效~||~清偿无效，除通知人民法院

20.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

单选题

A. 管理政策的调整~||~高级管理层的人事变动~||~重大操作风险事件~||~重大经营决策