证券从业资格

1.国家掌握和运用的经济手段主要有_______杠杆、税收杠杆和_______杠杆。

填空题

2.有限责任公司的监事会不能行使以下哪项职权？（）

单选题

A. 检查公司财务~||~向股东会会议提出议案~||~制定公司的具体规章~||~提议召集定期股东会议

3.同城票据交换提入的流程是什么？

填空题

4.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

5.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年7月20日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

6.请简述离岸金融市场的类型。

填空题

7.在下列情况下，票据保证人可以不承担票据担保责任的是（）

多选题

A. 保证附有条件的~||~票据因记载事项欠缺无效~||~被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效~||~被保证人为无行为能力人~||~票据上未记载被保证人

8.目前我国金融市场包括（）。

多选题

A. 货币市场~||~资本市场~||~金银市场~||~外汇市场

9.关联交易中的提供服务不包括（）。

单选题

A. 信用评估~||~资产评估~||~审计~||~授信

10.管理人的报酬由（）确定。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

11.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》自2004年1月1日起施行~||~中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度计提，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处罚款数额5万至10万元~||~中国人民银行依照法律行政法规的规定经理国库

12.一事不再罚原则是行政处罚的原则之一。

判断题

13.监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。

判断题

14.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

15.故意使用伪造、变造的票据的，依法追究（）

单选题

A. 票据责任~||~民事责任~||~经济责任~||~刑事责任

16.根据《票据法》的规定，汇票必须记载的事项为？

填空题

17.某电厂2×60万千瓦工程项目总投资51.08亿元。2010年6月，取得四家银行贷款余额合计28.58亿元。2005年11月，该项目通过国土资源部项目用地预审，2005年12月开工建设，但截至2010年末，尚未取得项目建设用地批复。问题：你认为上述事实存在哪些问题？

填空题

18.商业银行的关联交易包括（）。

多选题

A. 授信~||~资产转移~||~提供服务~||~任命管理层

19.简述商业银行审贷人员如何确定授信品种？

填空题

20.小企业信用贷款期限(含展期)不超过1年，小企业联保贷款期限(含展期)不超过3年。（）

判断题