证券从业资格

1.资本市场主要是指_________。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~现货市场~||~无形市场

2.高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

判断题

3.留置权因下列原因而消灭:（）

多选题

A. 主债权消灭~||~留置的标的物因意外事件灭失，获得了一定的保险金的~||~留置物被第三人抢走~||~债务人另行提供担保被接受的

4.申请人对裁定不服的，（）。

单选题

A. 可以提出复议申请~||~可以提出重新裁定申请~||~可以提出裁定不服申请~||~可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院提起上诉

5.金融机构对运作规范、信用良好、资本实力和风险控制能力较强的担保机构承保的优质项目，可按人民银行利率管理规定适当下浮贷款利率。（）

判断题

6.《担保法》规定的五种担保方式为？

填空题

7.甲、乙、丙三人共同出资成立了一有限责任公司，其出资比例分别为20%、20%、60%。现丙与丁达成协议，丙将自己在该公司的出资全部转让给丁。甲、乙知晓后均不同意。以下几种意见中，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

多选题

A. 甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙也不得将出资转让给丁~||~甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙就有权将出资转让给丁~||~丙的表决权占全体股东表决权的112以上，他完全有权决定将出资转让给丁~||~丙有权自由地转让出资，无需经甲乙同意

8.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

9.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（）

判断题

10.商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

判断题

11.清查活动中唐山银监分局要求农村信用社强化全员责任意识，按规定落实“五问责”的自查保障机制，“五问责”包括：（）

多选题

A. 对自查工作认识不到位的机构和人员要问责~||~对应查出问题而未查出问题的机构和人员要问责~||~对查出问题隐瞒不报的机构和人员要问责~||~对查出问题并已形成损失的机构和人员要问责E对查出的问题应整改而未整改的机构和人员要问责

12.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

多选题

A. 全国人大及其常委会~||~国务院~||~国务院银行业监督管理机构~||~省一级银行业监督管理机构

13.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

14.定日付款、出票后定期付款或见票后定期付款的汇票，在多长时间内向承兑人提示付款？（）

单选题

A. 10日内~||~15日内~||~20日内~||~25日内

15.《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？

填空题

16.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

17.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

18.商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

判断题

19.按照贷款风险五级分类法，哪些贷款合称不良贷款？

填空题

20.《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~5%