证券从业资格

1.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

2.对借款人的信用评级只能由贷款人独立进行

判断题

3.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

4.下列关于公司章程的表述，正确的是（）。

多选题

A. 公司章程不仅对制定章程的人有约束力，对此后投资人股者也有约束力~||~公司章程属于内部约定，并不需要向社会公众公开~||~公司章程对公司股东董事监事高级管理人员均具有约束力~||~制定公司章程是设立公司的必备程序

5.一笔10万元的存款，存款期限是2年，年利率为10%，按复利计算到期后的本利和为多少？

填空题

6.办理托收承付结算方式的金额起点是多少？

填空题

7.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以（）

多选题

A. 直接对银行业金融机构的部分业务进行检查监督;~||~建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督~||~直接审批银行业金融机构的设立。

8.根据《中华人民共和国公司法》的规定，属于有限责任公司监事会行使的职权有（）

多选题

A. 检查公司财务~||~对董事的行为进行监督~||~组织实施公司年度经营计划~||~提议召开临时股东会

9.简述资金交易业务的操作风险控制要点

填空题

10.金融机构对运作规范、信用良好、资本实力和风险控制能力较强的担保机构承保的优质项目，可按人民银行利率管理规定适当下浮贷款利率。（）

判断题

11.中国人民银行的亏损由（）。

单选题

A. 中国人民银行以后年度盈利冲减~||~各商业银行上缴利润弥补~||~减免税收弥补~||~中央财政拨款弥补

12.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

13.担保合同无效后，当事人应当承担相应的民事责任，下列关于当事人民事责任承担的陈述哪些正确的？（）

多选题

A. 主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任~||~主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担责任~||~主合同有效而担保合同无效，债权人担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人未清偿部分的二分之一~||~主合同无效而导致担保合同元效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一

14.委托—代理冲突

填空题

15.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

16.中国证监会、中国银监会在作出核准决定前，应当联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场核查。现场核查应当由两名以上的工作人员进行。现场核查的时间计算在行政许可的期限内。

判断题

17.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题

18.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

19.被称为现代金融业三大支柱的是________、_________和__________。

填空题

20.假如你竞聘成功,你如何胜任本职工作？

填空题