证券从业资格

1.宏观经济运行的主要目标包括__________、适度的经济增长率、_________和_______________等。

填空题

2.一张面额为8万元的票据，还有90天到期，月贴现率为10‰，则实付贴现金额为_________

单选题

A. 2400元~||~77600元~||~78000元~||~72000元

3.票据的签发、取得和转让应当遵循的原则是（）。

单选题

A. 买卖公平的原则~||~独立自主的原则~||~诚实信用的原则~||~自我约束的原则

4."自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担具体义务"里的"有关人员"是指（）。

单选题

A. 企业的法定代表人~||~可以包括企业的财务管理人员~||~企业的法定代表人财务管理人员~||~其他经营管理人员

5.特殊服务收费的基本规定是什么？

填空题

6.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的（）。

单选题

A. 保证人应当对全部债务承担责任~||~保证人不再承担责任~||~保证人应当对部分债务承担责任~||~以上说法都不对

7.股东大会是股份有限公司的必设机构，下列哪几项不属于股东大会的特征？（）

多选题

A. 由有表决权的全体股东所组成~||~是公司的执行机构~||~是公司的权力机构~||~属于常设机构

8.某公司申请贷款6000万元，期限一年，利率 6.39%，提供的抵押资产价值11000万元，计算担保限额(抵押率)。

填空题

9.某行某市分行于2010年1月7日向该市滨海建设发展有限公司发放固定资产贷款5000万元，用于该市中央商务区一期建设项目，项目投资总额为36009万元，企业自筹资金16009万元已到位。该项目于2009年8月正式开工，项目总建设期3年，计划2010年年底前完成地下人防主体工程施工，2011年6月底前完成地面掩体工程，2011年10月底前完成竣工验收。经查，该分行已于2009年10月20日向该公司发放贷款15000万元，至2010年1月7日合计向该公司全额发放贷款20000万元，贷款超前于工程进度发放，至检查日，1月7日发放的5000万元贷款资金仍存留于借款人专户，且贷款档案未能反映放贷时的工程进度情况。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

10.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）

多选题

A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以丰五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

11.设立商业银行应当具备的条件是？

填空题

12.商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由股东大会批准。

判断题

13.票据债务人对下列哪些情况的持票人可以拒绝付款？（）

多选题

A. 对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人~||~以欺诈偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人~||~对明知有欺诈偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的持票人~||~明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人

14.严禁以任何形式对同一企业发放(贷款)用于偿付到期承兑垫款，包括承兑汇票转贷款、以新抵旧、（）等。

填空题

15.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

16.谈谈如果到基层遇到困难怎么办？

填空题

17.支票是指（）。

单选题

A. 出票人签发的，委托办理银行在见票时元条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时咬件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，由银行支付确定的金额给收款人或持票人的票据

18.《银行业监督管理法》的立法目的是什么？

填空题

19.《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？

填空题

20.故意使用伪造、变造的票据的，依法追究（）

单选题

A. 票据责任~||~民事责任~||~经济责任~||~刑事责任