证券从业资格

1.在操作风险的日常管理方面，（）对董事会负最终责任。

单选题

A. 高级管理层~||~董事长~||~监事会~||~职能部门

2.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

3.办理托收承付结算方式的金额起点是多少？

填空题

4.目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？

填空题

5.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。

判断题

6.人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务（）。

单选题

A. 清偿无效~||~清偿未通知债权人，则无效~||~清偿有效~||~清偿无效，除通知人民法院

7.银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并每（）形成报告。

填空题

8.下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）

多选题

A. 公安局~||~检察院~||~税务机关~||~银监会

9.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

10.以下哪项不属于清算组的职责：

单选题

A. 保管清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单;~||~通知公告存款人及其他债权人，确认债权;~||~清理债权债务，催收债权，处置资产;~||~追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任;

11.商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备,核销贷款损失。（）

判断题

12.关于有限责任公司的出资转让，表述正确地是（）。

多选题

A. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权，无需经同意，通知即可~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东所持股权过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让~||~股权转让，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权~||~公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

13.持票人对票据的出票人和承兑人的权利在哪种情况下不行使而消灭？（）

单选题

A. 自出票之日起二年内不行使而消灭~||~自票据到期日起二年内不行使而消灭~||~自出票之日起一年内不行使而消灭~||~自票据到期日起一年内不行使而消灭

14.项目贷款利率在人民银行同档次基准利率的基础上下浮不得超过10%。

判断题

15.企业签发商业承兑汇票的额度最高不得超过其上年末净资产的（）。

单选题

A. 60%~||~40%~||~50%

16.商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准？

填空题

17.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（）

判断题

18.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知已知债权人，（）。

单选题

A. 并通知债务人~||~并通知公司股东~||~并予以公告~||~并作出破产决定

19.流动资产是指可以在__________或在超过_______ 的一个营业周期内变现或耗用的资产。

填空题

20.行内资金往来科目下储蓄往来与对公往来对应的核算分户明细有哪些？

填空题