证券从业资格

1.中国人民银行常用的货币政策工具有（）。

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~向商业银行办理再贴现再贷款~||~公开市场业务~||~确定基准汇率~||~规定各商业银行的贷款限额

2.银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形采取哪些措施？

填空题

3.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上五十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

4.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人

5.单家银行担任银团牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）

单选题

A. 5%~||~10%~||~15%~||~20%

6.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

7.汇票当事人是否有权利约定货币种类？（）

单选题

A. 有~||~无~||~银行有权利约定~||~央行有权利约定

8.经济活动由谷底萧条阶段转向上升时，在经济周期划分中应属于________。

单选题

A. 繁荣阶段~||~萧条阶段~||~复苏阶段~||~衰退阶段

9.（2）是否能以后建新门面房行使抵押权？为什么？

填空题

10.《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，由________________或_____ ________________决定。

填空题

11.根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（）

多选题

A. 使用伪造的信用卡~||~使用变造的银行存单~||~非法吸引公众存款~||~签发空头支票骗取他人财物

12.根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为（）（）（）（）和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)

填空题

13.管理人决定继续履行合同的，对方当事人应当履行。但是，对方当事人有权要求管理人提供担保，管理人不提供担保的，（）。

单选题

A. 对方当事人可向人民法院提出破产申请~||~视为解除合同~||~视为继续履行合同~||~应当立即履行合同

14.质押存单存期内按正常存款利率计息。

判断题

15.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）

多选题

A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以丰五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

16.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

17.背书的种类有（）

多选题

A. 转让背书~||~委托收款背书~||~质押背书~||~贴现背书

18.银行业监督管理机构发现银行可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，可以向国务院银行业监督管理机构负责人报告。（）

判断题

19.某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，截至2010年6月末，在两家银行贷款余额合计41.48亿元。该项目于2008年2月7日取得交通部可行性研究报告的批复，而国家环保总局和国土资源部分别于2008年10月29日和2009年2月3日批复项目的环评报告和建设用地预审，均晚于交通部批复项目可行性研究报告时间。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

20.根据法律规定，中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的？（）

单选题

A. 对甘肃省人民政府财政透支10亿人民币~||~为甘肃省人民政府担保10亿人民币~||~为甘肃省人民政府贷款10亿人民币~||~在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券