证券从业资格

1.质押期间，任何人可以擅自动用质押款项。

判断题

2.请简述国际储备供给的内容。

填空题

3._______是电子商务的必然产物。

单选题

A. 网络金融~||~电算化~||~计算机在金融中的应用~||~电子银行

4.各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。

多选题

A. 贷款种类~||~借款人信用等级~||~抵押物~||~质物~||~保证人

5.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

6.债务人提出破产申请的，应当向人民法院提交财产状况说明、债务清册、有关财务会计报告、（）。

多选题

A. 职工安置预案~||~债权清册~||~公司人事档案~||~公司股东变更情况

7.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

8.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

9.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起多长时间内提示承兑？（）

单选题

A. 5日内~||~lO日内~||~20日内~||~1个月内

10.内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法;对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。

判断题

11.银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

判断题

12.商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）

判断题

13.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

14.在银团贷款中，（）是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

单选题

A. 银团代理行~||~银团牵头行~||~银团参加行~||~银团组织行

15.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

16.各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。

判断题

17.商业用房购房贷款首付比例不得低于（）。

单选题

A. 40％~||~50％~||~60％~||~70％

18.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

19.对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任

20.金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司可以不参照《商业银行操作风险管理指引》执行。

判断题