证券从业资格

1.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产不得抵押？（）

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园医院等以公益为目的的事业单位社会团体的教育设施医疗卫生设施和其他社会公益设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

2.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪些说法是错误的？（）

单选题

A. 在票据上的签名，应当为该当事人的本名~||~持票人因重大过失取得不符合《中华人民共和国票据法》规定的票据的，也不得享有票据权利~||~票据上有伪造变造的签章的，影响票据上其他真实签章的效力~||~持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

3.为切实加强涉农信贷风险管控，保障涉农银行业金融机构可持续发展，各银行业金融机构要从源头上控制涉农信贷资金被挪用风险，抑制用于（）、（）等不合理信贷资金需求。

填空题

4.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄，定期一年，原订利率7.47%，该储户于1998年10月10日到期支取本金，计算出应付储户利息是多少？

填空题

5.《中华人民共和国票据法》规定，票据上可以更改的事项为（）。

单选题

A. 金额~||~日期~||~出票人签章~||~收款人

6.如何理解"又还又快"的发展？

填空题

7.假如你是领导，你如何提高员工的积极性？

填空题

8.低风险信贷业务每笔贷款期限应不超过质押品到期期限。（）

判断题

9.背书的种类有（）

多选题

A. 转让背书~||~委托收款背书~||~质押背书~||~贴现背书

10.当事人未办理抵押物登记的（）。

单选题

A. 不得对抗第三人~||~可以对抗第三人~||~抵押无效~||~效力待定

11.下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）

多选题

A. 公安局~||~检察院~||~税务机关~||~银监会

12.效力未定的合同是指：

单选题

A. 合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同~||~某些要素缺失的合同~||~不具有法定效力的合同~||~具有法定效力，但合同双方责任还不明确的合同

13.《商业银行法》规定的接管终止的条件是？

填空题

14.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密

15.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。

单选题

A. 业务发展~||~重大损失~||~风险管理~||~内部控制

16.信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

填空题

17.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

18.质权的法律特征主要有（）。

多选题

A. 质权的设定必须移转占有，以某些特定财产作质物时，还必须依法办理登记手续~||~质权的标的物主要为动产或财产权利，不包括不动产~||~动产质权采取转移占有的方法~||~权利质权采取到有关部门登记的办法

19.王某原任建设银行总行某部门副经理(未经过任职资格审查)，现拟调建设银行辽宁省分行任副行长，关于王某任职资格审查，以下哪项说法是正确的。

单选题

A. 王某属于系统内同级调动，其任职资格审查适用备案制~||~王某应具备大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~王某原任职务不属于高级管理人员，因此不需进行离任审计，但监管部门可以要求建总行干部管理部门对王某在建总行任职期间的表现给予综合评价与鉴定。~||~王某年龄不应超过45岁

20.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题