证券从业资格

1.银监会派出机构制定的规范性文件应当自公布之日起60日内，由派出机构法律部门负责报上级机构备案。

判断题

2.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

3.一事不再罚原则是行政处罚的原则之一。

判断题

4.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容？（）

多选题

A. 票据丧失的时间和事由~||~票据的背书保证情况~||~票据种类号码金额出票日期收付款人姓名~||~挂失止付人的名称和联系方式

5.本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城乡信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。

判断题

6.国内信用证的开证申请人应具备哪些条件？

填空题

7.下列属公司可以自治的权利有（）

多选题

A. 股东可以不按照出资比例行使表决权~||~股权继承可以排除~||~股份公司可以不按照出资比例分红~||~公司以公积金转增资本留存额的限制可以以章程来限制

8.根据法律规定，中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的？（）

单选题

A. 对甘肃省人民政府财政透支10亿人民币~||~为甘肃省人民政府担保10亿人民币~||~为甘肃省人民政府贷款10亿人民币~||~在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券

9.简述贷款担保的类别、内容

填空题

10.请简述《马斯特里赫特条约》。

填空题

11.请简述国际储备供给的内容。

填空题

12.下列说法中，错误的一项是（）。

单选题

A. 残缺污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回销毁~||~中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间面额图案式样数量予以公告~||~中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案~||~中国人民银行实行行长负责制

13.商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

判断题

14.某年物价指数为97，同年银行一年期存款利率为8%。问题：此时实际利率是多少？

填空题

15.金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务，对信贷资产证券化业务活动中可能产生的其他损失承担义务和责任。

判断题

16.公立学校的教学楼能用于抵押。

判断题

17.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》从何时开始施行？

填空题

19.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（），但是法律、行政法规另有规定的除外。

单选题

A. 20%~||~35%~||~30%~||~50%

20.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪项行为进行检查监督？（）

单选题

A. 与中国人民银行贷款有关的行为~||~执行有关黄金饰品管理规定的行为~||~执行有关清算管理规定的行为~||~商业银行新发放贷款的行为