证券从业资格

1.商业银行的高级管理层应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

判断题

2.《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，由________________或_____ ________________决定。

填空题

3.A企业持一张面额为50万元，尚有60天到期的商业票据到银行贴现，银行规定的贴现率6%，银行应付款是多少？

填空题

4.目前，我国对活期存款实行按（）结息。

单选题

A. 月~||~年~||~季度~||~日

5.债务人提出破产申请的，应当向人民法院提交财产状况说明、债务清册、有关财务会计报告、（）。

多选题

A. 职工安置预案~||~债权清册~||~公司人事档案~||~公司股东变更情况

6.房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？

填空题

7.商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则？

填空题

8.我国中央银行的货币政策工具有：（）

多选题

A. 存款准备金政策~||~再贷款~||~再贴现~||~公开市场业务~||~利率政策

9.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

10.速动比率是指企业（）与（）之比，主要用于测试企业的(即期偿债能力)。

填空题

11.中国人民银行可以代理的业务有（）。

多选题

A. 经理国库~||~代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债~||~代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债~||~代理发行其他政府债券~||~代理兑付其他政府债券

12."自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担具体义务"里的"有关人员"是指（）。

单选题

A. 企业的法定代表人~||~可以包括企业的财务管理人员~||~企业的法定代表人财务管理人员~||~其他经营管理人员

13.试述票据贴现与贷款的异同

填空题

14.管理人的报酬由（）确定。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

15.银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有以下权利（）

多选题

A. 陈述权与申辩权~||~依法申请行政复议或者提起行政诉讼~||~依法提出赔偿要求

16.留置权因下列原因而消灭:（）

多选题

A. 主债权消灭~||~留置的标的物因意外事件灭失，获得了一定的保险金的~||~留置物被第三人抢走~||~债务人另行提供担保被接受的

17.X县前进乡设立农村信用合作社的正确名称是___________。

单选题

A. XX省X县前进乡农村信用合作社~||~X县前进乡农村信用合作社~||~XX市X县前进乡农村信用合作社~||~前进乡农村信用合作社

18.下列关于一人公司的表述错误的一项是（）

单选题

A. 一人公司可以是只有一个自然人股东的公司~||~一人公司一定是有限责任公司~||~一人公司的股东可以是法人~||~一人公司的股东只能是一个自然人

19.国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

多选题

A. 监督管理责任~||~责任追究~||~内部监督~||~外部监督

20.《商业银行法》规定商业银行应遵循资产负债比例管理规定，该规定的具体内容为？

填空题