证券从业资格

1.下列哪项不属于备案制任职资格审查必需的上报材料：

单选题

A. 任职资格备案表~||~拟任人身份证原件~||~拟任人国家认可学历证明复印件~||~专业技术证明复印件

2.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

3.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起几日内承兑或者拒绝承兑？（）

单选题

A. 15日内~||~lO日内~||~5日内~||~3日内

4.股东甲乙丙丁设立公司A，以A的名义向债权人B借款10万元，然后甲乙将该款项挪做他用，B来要债，甲乙欲将A公司宜告破产，下列表述不正确的有（）。

多选题

A. 对于该债务，股东负责公司不负责~||~对于该债务，公司负责股东不负责~||~所有股东都负责~||~所有股东都不负责

5.商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

判断题

6.银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有以下权利（）

多选题

A. 陈述权与申辩权~||~依法申请行政复议或者提起行政诉讼~||~依法提出赔偿要求

7.商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

判断题

8.为债务人质押担保的第三人，在质权人实现质权后，有权向债务人追偿。（）

判断题

9.《山东省银行业金融机构特别监管办法》，适用于（）。

多选题

A. 省局辖内大型国有控股商业银行~||~股份制商业银行分行~||~城市商业银行~||~市级邮政储蓄部门

10.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

11.商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

单选题

A. 监事会~||~高级管理层~||~理事会~||~董事长

12.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（），要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

单选题

A. 双方磋商~||~监督管理谈话~||~沟通协调~||~正式会谈

13.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

多选题

A. 风险管理~||~内部控制~||~资本充足率~||~资产质量

14.人民法院裁定受理破产申请的，应当（）。

单选题

A. 通知申请人在裁定下达后五日内指定管理人~||~通知债务人在裁定下达后五日内指定管理人~||~通知债权人在裁定下达后五日内指定管理人~||~同时指定管理人

15.支持票据运行的基本经济环境是（）。

单选题

A. 商品经济环境~||~法制经济环境~||~市场经济环境~||~信用经济环境

16.银行第一准备金

填空题

17.商业银行设立分支机构的原则要求是？

填空题

18.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得在上级机构授信额度以外为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保。（）

判断题

19.以物抵债的主要方式有哪些？（）

多选题

A. 协议抵债~||~法院仲裁机构裁决抵债~||~债务重组~||~以资抵债

20.对违反与中国人民银行特种贷款有关规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任