证券从业资格

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》中所称的“银行业金融机构”具体指哪些机构？

填空题

2.某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，截至2010年6月末，在两家银行贷款余额合计41.48亿元。该项目于2008年2月7日取得交通部可行性研究报告的批复，而国家环保总局和国土资源部分别于2008年10月29日和2009年2月3日批复项目的环评报告和建设用地预审，均晚于交通部批复项目可行性研究报告时间。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

3.下列哪项财产可以抵押？（）

单选题

A. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山的土地使用权~||~学校的教育设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

4.各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。

多选题

A. 贷款种类~||~借款人信用等级~||~抵押物~||~质物~||~保证人

5.担任工商银行辽宁省分行营业部总经理需具备以下哪些条件：

单选题

A. 大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)。~||~本科以上(包括本科)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~高中中专以上学历(包括高中中专)，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)。

6.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

7.商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。

判断题

8.全国正在进行信用社改革，你知道在进行什么改革吗？

填空题

9.单家银行担任银团牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）

单选题

A. 5%~||~10%~||~15%~||~20%

10.2010年5月5日，某行某支行向客户谢某发放个人房屋抵押贷款1笔18万元，用途为房屋装修，期限为10年。检查发现，2010年5月7日，借款人通过银证转账将贷款资金10万元转入其证券交易账户用于炒股，且该笔贷款档案中无借款人要求自主支付的申请，也无贷款人同意其自主支付的书面意见。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

11.假如你竞聘成功,你如何胜任本职工作？

填空题

12.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上五十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

13.以下哪项不属于清算组的职责：

单选题

A. 保管清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单;~||~通知公告存款人及其他债权人，确认债权;~||~清理债权债务，催收债权，处置资产;~||~追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任;

14.国际上通行的骆驼风险评级的主要内容包括？

填空题

15.下面可以作保证人的是（）。

单选题

A. 学校~||~运营良好的某公司~||~某公司分支机构~||~某公司的财务部门

16.行政行为要做到合法，必须符合权限合法、程序合法、主体合法、内容合法。

判断题

17.以下几种出资形态中，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

多选题

A. 劳务出资~||~管理技能出资~||~信用出资~||~非专利技术出资

18.人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价原则上按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（）

判断题

19.办理抵押物登记，不需要向登记部门提供的文件或者其复印件是（）

单选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~抵押物的所有权或者使用权证书~||~身份证复印件

20.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪些说法是错误的？（）

单选题

A. 在票据上的签名，应当为该当事人的本名~||~持票人因重大过失取得不符合《中华人民共和国票据法》规定的票据的，也不得享有票据权利~||~票据上有伪造变造的签章的，影响票据上其他真实签章的效力~||~持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月