证券从业资格

1.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

2.一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 5万~||~10万~||~2万~||~3万

3.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年10月30日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

4.中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

判断题

5.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对出票人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人不可以对背书人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对汇票的其他债务人行使追索权~||~汇票到期日前，承兑人死亡，持票人也可以行使追索权

6.股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 500万~||~3万~||~1亿~||~5000万

7.农村信用社资不抵债，不能支付到期债务，由__________依法宣告其破产。

单选题

A. 市联社~||~人民银行~||~人民法院

8.下列情况下，汇票不可再背书的有（）

多选题

A. 背书人在汇票上记载"委托收款"字样~||~汇票被拒绝承兑被拒绝付款的~||~汇票超过付款提示期限~||~汇票凭证不能满足背书人记载事项的需要

9.甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

判断题

10.发起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。

判断题

11.下列哪些是对银行业金融机构股东的强制措施？（）

多选题

A. 责令控股方转让股东权利~||~限制部分股东的权利~||~限期退股~||~以上都正确

12.来账凭证可以补打吗？

填空题

13.中国人民银行不可以为哪些机构开立账户？（）

多选题

A. 大型商业银行~||~中央政府~||~地方政府~||~城市商业银行~||~农村合作银行

14.下列哪几种情况开户行不能给客户办理销户手续（）。

多选题

A. 有未归还的贷款欠息~||~有未退回的空白重要凭证~||~有透支余额~||~有已承兑的银行承兑汇票

15.人民法院受理破产申请后，管理人对（）成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。

单选题

A. 破产申请裁定前~||~破产申请受理前~||~破产申请裁定送达前~||~破产申请不予受理裁定送达前

16.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

17.请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

填空题

18.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

19.当事人办理抵押物登记的，登记部门为（）。

单选题

A. 抵押人所在地的审计部门~||~抵押人所在地的公证部门~||~抵押人所在地的财务部门~||~抵押人所在地的公安部门

20.某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（）

判断题