证券从业资格

1.自公历1月1日至12月31日为一个___________。

单选题

A. 记帐年度~||~业务年度~||~会计年度~||~检查年度

2.为积极推进涉农银行业金融机构体制机制改革，着力加强服务能力建设，按照商业可持续和“（）（）（）”原则，允许城商行在辖内和周边经济紧密区申设分支机构。

填空题

3.下列表述正确的是（）。

多选题

A. 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构~||~国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理~||~国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责~||~国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位

4.（）是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。

单选题

A. 信用证~||~押汇~||~保理~||~福费廷

5.金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在____________ 任职，不得兼任其他______________的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。

填空题

6.有限责任公司置备的股东名册，必须记载以下哪些事项？（）

多选题

A. 股东的住所~||~出资证明书编号~||~股东的出资额~||~公司名称

7.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

填空题

8.现货市场(Spot Markets)

填空题

9.农村信用社资不抵债，不能支付到期债务，由__________依法宣告其破产。

单选题

A. 市联社~||~人民银行~||~人民法院

10.《中华人民共和国担保法》规定的担保方式为______、______、_______、_______和_______。

填空题

11.小企业信贷业务包括（）、信用证等表内、表外业务。

多选题

A. 贷款~||~商业汇票贴现~||~商业汇票承兑~||~保证

12.商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准？

填空题

13.质押存单存期内按正常存款利率计息。

判断题

14.下面哪些人不可以作保证人？（）

多选题

A. 学校~||~企业法人~||~幼儿园~||~医院

15.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

16.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的（）等社会中介机构担任。

多选题

A. 律师事务所~||~会计师事务所~||~破产清算事务所~||~审计事务所

17.下列哪几种情况开户行不能给客户办理销户手续（）。

多选题

A. 有未归还的贷款欠息~||~有未退回的空白重要凭证~||~有透支余额~||~有已承兑的银行承兑汇票

18.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

19.商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受（）的有效审查与监督。

单选题

A. 中国银行业监督管理委员会~||~内审部门~||~监事会~||~理事会

20.中国人民银行行长的任免由（）

单选题

A. 中华人民共和国主席任免~||~全国人民代表大会常务委员会委员长任免~||~国务院总理任免~||~中国银行业协会任免