证券从业资格

1.关联交易中的提供服务不包括（）。

单选题

A. 信用评估~||~资产评估~||~审计~||~授信

2.某信用社2001年呆帐准备金余额为100万元，各项贷款年末余额为90000万元，当年收回已核销呆帐贷款本金50万元，试计算该社2001年末呆帐准备金应补提多少？

填空题

3.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额2%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。

判断题

4.根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？

填空题

5.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进行现场检查（）

多选题

A. 进入银行业金融机构进行检查~||~询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明~||~查阅复制银行业金融机构与检查事项有关的文件资料，对可能被转移隐匿或者毁损的文件资料予以封存~||~检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

6.汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

填空题

7.根据贷款业务实际，说明流动资金贷款业务的主要风险点。

填空题

8.下列属于票据债务人的是（）

多选题

A. 出票人~||~背书人~||~承兑人~||~保证人

9.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

10.以下银行处置抵债资产的方式中，不正确的是（）

单选题

A. 抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置。~||~抵债资产拍卖原则上应采用无保留价拍卖的方式。~||~拍卖抵债金额1000万元（含）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。~||~不适于拍卖的，可根据资产的实际情况，采用协议处置招标处置打包出售委托销售等方式变现。

11.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立（），但不得对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 专用账户~||~账户~||~辅助账户~||~资本类账户

12.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

多选题

A. 全国人大及其常委会~||~国务院~||~国务院银行业监督管理机构~||~省一级银行业监督管理机构

13.商业银行的关联交易包括（）。

多选题

A. 授信~||~资产转移~||~提供服务~||~任命管理层

14.银行业金融机构经过整改，符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的，向国务院银行业监督管理机构提交申请，国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。（）

判断题

15.请说明商业银行建立贷款审批制度的要求。

填空题

16.若要召开股份有限公司的董事会会议，以下的做法不正确的是（）

多选题

A. 应有过半数的董事出席方可举行~||~应有全体董事出席方可举行~||~应有三分之二以上的董事出席方可举行~||~出席人数可由公司章程决定

17.抵押物登记部门登记的资料，应当允许（）。

多选题

A. 查阅~||~抄录~||~复印~||~取出自己保存

18.某公司因为违法经营被吊销执照，下列负有个人责任的人可以在未满 3年到其他公司担任高级职务的有（）。

多选题

A. 董事张某~||~监事王某~||~法定代表人李某~||~财务经理赵某

19.银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么？

填空题

20.审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的××科技风险投资有限公司发放流动资金贷款××万元，由母公司××投资有限公司担保（2002年转贷时母公司不再继续担保）；2002年3月29日，又以信用方式新增流动资金贷款××万元。到2005年6月止，该行在未采取担保和资产抵、质押的情况下，已为该公司办理借新还旧3次，贷款余额××元。风险分类依然为正常。相关信贷档案资料、审批记录显示：1、该公司主营业务为高新技术产业投资及短期股票投资，贷款用途为弥补流动资金周转。2、该公司只是从事股权投资，没有参与具体的项目。3、在该公司报表中：2002年、2003年、2004年短期股票投资余额分别达37803万元、39480万元、35385万元，长期股权投资余额分别为11637万元、14299万元、9655万元。2004年该公司年业务收入仅有40万元左右，累计亏损3036万元。问题：A分行在贷款过程中违反了哪些规定？

填空题