证券从业资格

1.下面哪些人不可以作保证人？（）

多选题

A. 学校~||~企业法人~||~幼儿园~||~医院

2.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）

多选题

A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以丰五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

3.如何树立农信社的社会形象,从哪几方面入手？

填空题

4.尽量缩短贷款办理时间，原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结，新客户小额贷款应在（）内办结，农村小企业贷款应在一周内办结，个别新企业也应在二周内告具结果。

单选题

A. 3天~||~一周~||~5天~||~10天

5.商业银行的下列作法哪项符合《商业银行设立同城营业网点管理办法》的有关规定：

单选题

A. 某商业银行在某城市内同时选准了两处地点，并以同一文件向监管部门申请在两地筹建两家同城支行。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行，申请当月被监管部门否决。3月初该行又向监管部门申请在E市另一地点筹建另一支行。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行，申请当月被监管部门否决。5月初该行又向监管部门提出同样的申请。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行。3月初，该申请尚未得到监管部门批复，该行又向监管提出申请在E市另一地点再建一家支行。

6.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列关于公司变更的表述正确的有（）。

多选题

A. 有限责任公司可变更为股份有限公司，而股份有限公司则不能变更为有限责任公司~||~有限责任公司可提更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为奋限责任公司~||~非上市公司可以经过法定程序成为上市公司~||~上市公司可能因为不再具备上市条件而成为非上市公司~||~非上市公司永远不可能成为上市公司，上市公司也不可能失去上市资格

7.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。

判断题

8.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是（）。

多选题

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~但持票人取得票据出于恶意(明知对债务人有损害)时不适用前两项规定~||~持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定

9.企业签发商业承兑汇票的额度最高不得超过其上年末净资产的（）。

单选题

A. 60%~||~40%~||~50%

10.储蓄机构受理挂失后，立即停止支付该储蓄存款。受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构不负赔偿责任。（）

判断题

11.来账凭证可以补打吗？

填空题

12.商业银行市场风险管理体系包括哪些基本要素？

填空题

13.某户2006年3月4日存入定期一年存款，余额10000元，2007年3月2日支取，求银行应付利息(利率为2.25%)。

填空题

14.为积极推进涉农银行业金融机构体制机制改革，着力加强服务能力建设，按照商业可持续和“（）（）（）”原则，允许城商行在辖内和周边经济紧密区申设分支机构。

填空题

15.为切实加强涉农信贷风险管控，保障涉农银行业金融机构可持续发展，各银行业金融机构要从源头上控制涉农信贷资金被挪用风险，抑制用于（）、（）等不合理信贷资金需求。

填空题

16.请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

填空题

17.规模经济(economics of scale)

填空题

18.本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城乡信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。

判断题

19.现货市场(Spot Markets)

填空题

20.银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守（），并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。

填空题