证券从业资格

1.人民法院受理破产申请前六个月内，（），管理人有权请求人民法院予以撤销。

单选题

A. 仍对个别债权人进行清偿的~||~对人民法院申请重新裁定的~||~对人民法院申请革新认定破产标准的~||~对债权人要求撤回蓝产申请的

2.银行办理支付结算，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 不准以任何理由压票任意退票截留挪用客户和他行资金~||~不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项~||~不准签发空头银行汇票银行本票和办理空头汇款~||~不准违反规定为单位和个人开立账户

3.经济活动由谷底萧条阶段转向上升时，在经济周期划分中应属于________。

单选题

A. 繁荣阶段~||~萧条阶段~||~复苏阶段~||~衰退阶段

4.2010年11月，某行某省分行向该省某融资平台发放项目贷款2亿元，检查发现，截至2010年末，该平台贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值合计不足贷款本息80％，上述贷款分类为关注类。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

5.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款

6.指定管理人和确定管理人报酬的办法，由（）规定。

单选题

A. 受理破产申请的人民法院提起~||~债务人所在地人民法院~||~最高人民法院~||~债权人所在地人民法院

7.下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有（）。

多选题

A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行城市信用合作社农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》~||~对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定~||~在中华人民共和国境内设立的政策性银行金融资产管理公司的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定~||~对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定

8.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

单选题

A. 管理政策的调整~||~高级管理层的人事变动~||~重大操作风险事件~||~重大经营决策

9.有限责任公司与合伙企业的特点相同的是（）。

多选题

A. 以营利为目的~||~具有法人资格~||~有独立的名称~||~独立对外签订合同

10.对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？

填空题

11.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

多选题

A. 全国人大及其常委会~||~国务院~||~国务院银行业监督管理机构~||~省一级银行业监督管理机构

12.对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？

填空题

13.商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

单选题

A. 高级管理层~||~经营管理层~||~董事会~||~监事会

14.商业银行贷款合同的主要内容为？

填空题

15.《担保法》规定的五种担保方式为？

填空题

16.简述资金交易业务的操作风险控制要点

填空题

17.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题

18.为债务人质押担保的第三人，在质权人实现质权后，有权向债务人追偿。（）

判断题

19.X县前进乡设立农村信用合作社的正确名称是___________。

单选题

A. XX省X县前进乡农村信用合作社~||~X县前进乡农村信用合作社~||~XX市X县前进乡农村信用合作社~||~前进乡农村信用合作社

20.票据的签发、取得和转让应当遵循的原则是（）。

单选题

A. 买卖公平的原则~||~独立自主的原则~||~诚实信用的原则~||~自我约束的原则