证券从业资格

1.《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于（）。

多选题

A. 审批机关批准的用途~||~弥补亏损~||~非生产性支出~||~无具体限制

2.根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为（）（）（）（）和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)

填空题

3.行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》中规定在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行？

填空题

4.下列关于一人公司的表述错误的一项是（）

单选题

A. 一人公司可以是只有一个自然人股东的公司~||~一人公司一定是有限责任公司~||~一人公司的股东可以是法人~||~一人公司的股东只能是一个自然人

5.《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括哪些？

填空题

6.如何识别集团内客户关联风险？

填空题

7.侵权行为是债的发生原因。

判断题

8.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

9.根据某粮油工业有限公司向某行某市分行提供的2017年财务报表显示，该公司在各家银行机构的“短期借款”余额为59.79亿元。依据测算，该公司流动资金合理需求量为25.7亿元，企业流动资金贷款余额超过企业实际需求34.09亿元。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

10.下列有关离任审计的说法，哪些是错误的：

单选题

A. 离任审计应全面客观真实地评价离任高级管理人员~||~离任审计只能由被审计人员任职的上级机构或干部管理机构进行~||~对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告~||~金融机构高级管理人员离任审计报告应包括该高管人员分管业务内控建设和风险管理情况。

11.按照借贷记账法，计入借方的项目是（）。

多选题

A. 资产的增加~||~负债及所有者权益的减少~||~费用及损失的发生~||~所有者权益的增加

12.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

13.下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）

多选题

A. 银行业金融机构自身经营不善~||~银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件~||~银行发生案件~||~银行高管触范刑法

14.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~内审部门~||~各级操作风险管理人员

15.商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

单选题

A. 监事会~||~高级管理层~||~理事会~||~董事长

16.对于发生涉案金额（）以上重大经济案件,必须对内部作案或直接责任人员做出开除处理,并且不得再次被录用。

单选题

A. 50万元~||~100万元~||~1000万元~||~500万元

17.银行业金融机构违反审慎经营规则，整改后经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的相关监管措施。

单选题

A. 3~||~10~||~15~||~30

18.农村信用社资不抵债，不能支付到期债务，由__________依法宣告其破产。

单选题

A. 市联社~||~人民银行~||~人民法院

19.《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？

填空题

20.根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。

多选题

A. 保证人应当由汇票债务人以外的他人担当~||~保证人未在汇票上记载保证日期的，出票日期为保证日期~||~保证不得附有条件，附有条件的，不影响对汇票的保证责任~||~保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权~||~汇票的债务可以由保证人承担保证责任