证券从业资格

1.非现场监管包括哪些环节？

填空题

2.签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的，依法追究（）。

单选题

A. 刑事责任~||~票据责任~||~民事责任~||~经济责任

3.各金融机构发生的属于报告内容的重大事项在报上级主管单位的同时，要填报（）向同级人民银行报送。

单选题

A. 金融机构重大事项专报单~||~金融机构重大事项事实确认书~||~金融机构风险提示通知书~||~金融机构重大事项通知书

4.商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

判断题

5.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

6.银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

判断题

7.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

8.请结合工作实际，论述商业银行存放同业业务存在的主要问题

填空题

9.宏观经济的运行是由生产、________、分配、__________四个环节构成。

填空题

10.1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_________。

单选题

A. 7%~||~6%~||~5%~||~4%

11.人民币的单位为_______，人民币辅币单位为_______和_______。人民币由_______________统一印制、发行。

填空题

12.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）

多选题

A. 银行业金融机构的设立~||~银行业金金融机构的变更~||~银行业金融机构董事及高级管理人员的变更~||~银行业金融机构业务范围的调整

13.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

14.质押存单存期内按正常存款利率计息。

判断题

15.当事人办理抵押物登记的，登记部门为（）。

单选题

A. 抵押人所在地的审计部门~||~抵押人所在地的公证部门~||~抵押人所在地的财务部门~||~抵押人所在地的公安部门

16.监管部门在收到商业银行设置只提供取款、转账、查询服务的自动取款机的完整备案材料后（）内无异议，申请人可设置自动取款机。

单选题

A. 10个工作日~||~15个工作日~||~20个工作日~||~30个工作日

17.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

18.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

19.人民法院受理破产申请后，管理人对（）成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。

单选题

A. 破产申请裁定前~||~破产申请受理前~||~破产申请裁定送达前~||~破产申请不予受理裁定送达前

20.为切实加强涉农信贷风险管控，保障涉农银行业金融机构可持续发展，各银行业金融机构要从源头上控制涉农信贷资金被挪用风险，抑制用于（）、（）等不合理信贷资金需求。

填空题