证券从业资格

1.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

2.银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有以下权利（）

多选题

A. 陈述权与申辩权~||~依法申请行政复议或者提起行政诉讼~||~依法提出赔偿要求

3.基础货币是指______。

单选题

A. 现金~||~商业银行在中央银行的准备金存款~||~发行基金~||~现金及商业银行在中央银行的准备金存款

4.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理？

填空题

5.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

判断题

6.对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据（）划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

多选题

A. 资产的净值~||~债务人的偿还能力~||~债务人的信用评级情况~||~担保情况~||~社会交往

7.国务院银行业监督管理机构对其派出机构实行统一（）。

单选题

A. 领导和监督~||~指导和管理~||~指导和监督~||~领导和管理

8.《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？

填空题

9.在下列哪种情况下，股份有限公司可以不召开临时股东会？（）

单选题

A. 董事人数不足5人时~||~公司未弥补的亏损达到实收资本总额的1/4~||~单独或者合计持有公司1/10以上股份的股东请求时~||~董事会认为必要时

10.借贷资本的运动分两个阶段，即（）。

单选题

A. 卖出和买入~||~流入和流出~||~贷出和归还~||~存款和放款

11.某公司申请贷款6000万元，期限一年，利率 6.39%，提供的抵押资产价值11000万元，计算担保限额(抵押率)。

填空题

12.根据法律规定，中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的？（）

单选题

A. 对甘肃省人民政府财政透支10亿人民币~||~为甘肃省人民政府担保10亿人民币~||~为甘肃省人民政府贷款10亿人民币~||~在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券

13.以下哪项不属于清算组的职责：

单选题

A. 保管清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单;~||~通知公告存款人及其他债权人，确认债权;~||~清理债权债务，催收债权，处置资产;~||~追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任;

14.在下列哪些情况下，票据的持票人可以行使追索权？（）

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~支票被拒绝付款~||~汇票付款人死亡~||~本票付款人被宣告破产

15.出票是指（）。

单选题

A. 出票是指银行将填写好的票据交付给付款人的行为~||~出票是指银行间互相交换票据的行为~||~出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为~||~出票是指出票人签发票据并将其交付给付款人的票据行为

16.衡量货币流通是否正常的标志有货币供求变动率、货币流动速度、物价变动率与货币流通速度。（）

判断题

17.做好深化改革试点工作，必须坚持按市场经济规律、为“三农”服务的方向、因地制宜，分类指导和（）的原则。

单选题

A. 权责利相结合~||~明晰产权关系~||~强化约束机制

18.下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有（）。

多选题

A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行城市信用合作社农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》~||~对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定~||~在中华人民共和国境内设立的政策性银行金融资产管理公司的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定~||~对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定

19.根据《商业银行法》的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为（）

多选题

A. 从事信托投资业务~||~从事股票业务~||~投资于非自用不动产~||~向企业投资

20.债权人会议认为管理人不能依法、公正执行职务或者有其他不能胜任职务情形的，（）。

单选题

A. 债权人会议应按照少数服从多数原则进行更换~||~债权人会议应提请股东大会申请更换~||~债权人会议要求债务人更换~||~可以申请人民法院予以更换