证券从业资格

1.持票人在法定提示付款期限内提示付款，具有的效力是（）

多选题

A. 持票人可以保全对其前子的追索权~||~付款人有时间准备款项~||~承兑人或付款人一经持票人提示，就应向持票人付款~||~承兑人有时间准备款项

2.下列表述正确的是（）。

多选题

A. 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构~||~国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理~||~国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责~||~国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位

3.某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时，提出以下意见，其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有（）。

多选题

A. 公司现有注册资本为人民币40万元，故减资10万元之后，公司的注册资本不低于法定的最低限额~||~股东会同意本方案的决议，经2/3以上有表决权的股东通过即可~||~公司自做出减资决议之日起，除了在10日通知债权人以外，还应在30日内在报纸上公告~||~如果债权人在法定期限内要求公司清偿债务或者提供相应的担保，公司应当满足

4.次级债券的本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

判断题

5.我国国有独资商业银行有_________家。

单选题

A. 7~||~6~||~5~||~4

6.《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括核心资本和（）。

单选题

A. 附属资本~||~经济资本~||~会计资本~||~风险调整资本

7.《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生是指？

填空题

8.金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？

填空题

9.当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风险提示：（）

多选题

A. 流动性状况偏离正常值范围~||~资本充足状况偏离正常值范围~||~资产安全状况偏离正常值范围~||~经营状况趋向恶化

10.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

单选题

A. 外汇业务~||~外包业务~||~国际业务~||~结算业务

11.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的（）等社会中介机构担任。

多选题

A. 律师事务所~||~会计师事务所~||~破产清算事务所~||~审计事务所

12.目前人民币个人住房贷款最长期限为（）。

单选题

A. 20年~||~10年~||~15年~||~30年

13.简述贷款担保的类别、内容

填空题

14.持票人对票据的出票人和承兑人的权利在哪种情况下不行使而消灭？（）

单选题

A. 自出票之日起二年内不行使而消灭~||~自票据到期日起二年内不行使而消灭~||~自出票之日起一年内不行使而消灭~||~自票据到期日起一年内不行使而消灭

15.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对出票人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人不可以对背书人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对汇票的其他债务人行使追索权~||~汇票到期日前，承兑人死亡，持票人也可以行使追索权

16.银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

判断题

17.留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有就该动产优先受偿的权利。（）

判断题

18.利润是指企业在一定期间的经营成果。分别反映为盈利或_________。

填空题

19.《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，由________________或_____ ________________决定。

填空题

20.张家口市金融机构重大事项报告制度所称重大事项，是指各金融机构在经营管理过程中发生的，可能影响张家口市金融稳定和可能造成较大社会影响的事项。（）

判断题