证券从业资格

1.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起多长时间内提示承兑？（）

单选题

A. 5日内~||~lO日内~||~20日内~||~1个月内

2.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批~||~协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险~||~建立并组织实施操作风险识别评估缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序~||~确保操作风险制度和措施得到遵守

3.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

4.基础货币是由_________创造的。

单选题

A. 商业银行~||~政策性银行~||~非银行金融机构~||~中央银行

5.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

6.《中华人民共和国担保法》规定的担保方式不包括（）

单选题

A. 保证~||~抵押~||~押金~||~留置

7.下列哪些股东所持有的股份有限公司的股票在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司所有股份的25%？（）

多选题

A. 发起人~||~董事~||~经理~||~监事

8.农村银行应建立适合“三农”金融服务的信贷业务流程，支持授信（）等全流程管理

多选题

A. 调查~||~审查~||~审批~||~放款~||~贷后管理

9.商业银行的经济资本是指什么？

填空题

10.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对出票人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人不可以对背书人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对汇票的其他债务人行使追索权~||~汇票到期日前，承兑人死亡，持票人也可以行使追索权

11.简述目前我国商业银行客户信用等级的评定及划分

填空题

12.某户2006年3月4日存入定期一年存款，余额10000元，2007年3月2日支取，求银行应付利息(利率为2.25%)。

填空题

13.按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有？

填空题

14.下列哪项是银行业机构、证券业机构、保险业机构共同包括的金融管理与服务项目（）。

单选题

A. 金融统计~||~反洗钱~||~会计财务~||~清算服务

15.所谓支付风险是指合作金融机构存款支付出现___________或出现______。

填空题

16.A企业持一张面额为50万元，尚有60天到期的商业票据到银行贴现，银行规定的贴现率6%，银行应付款是多少？

填空题

17.国务院银行业监督管理机构应当根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。

多选题

A. 频率~||~范围~||~天数~||~需要采取的其他措施

18.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪些说法是错误的？（）

单选题

A. 在票据上的签名，应当为该当事人的本名~||~持票人因重大过失取得不符合《中华人民共和国票据法》规定的票据的，也不得享有票据权利~||~票据上有伪造变造的签章的，影响票据上其他真实签章的效力~||~持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

19.哪些单位结算账户开立实行核准制？

填空题

20.《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。

判断题