证券从业资格

1.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题

2.金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？

填空题

3.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御信用风险、市场风险和操作风险。

判断题

4.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

5.在行政复议过程中，申请人具有以下权利（）

多选题

A. 查阅被申请人具体行政行为的证据~||~了解被申请人行政复议委员会的讨论情况~||~拒绝被申请人自行收集证据~||~要求撤回行政复议申请

6.《个人定期存单质押贷款办法》所称借款人，是指中华人民共和国境内具有相应民事行为能力的自然人、法人和其他组织。

判断题

7.《商业银行*地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其自有资金不低于开发项目总投资的20%。（）

判断题

8.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）

多选题

A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以丰五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

9.支票是指（）。

单选题

A. 出票人签发的，委托办理银行在见票时元条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时咬件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，由银行支付确定的金额给收款人或持票人的票据

10.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，（）对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 可以~||~根据条件~||~不得~||~选择性

11.《合同法》规定的融资租赁合同概念是？

填空题

12.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

判断题

13.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。

填空题

14.依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？

填空题

15.当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风险提示：（）

多选题

A. 流动性状况偏离正常值范围~||~资本充足状况偏离正常值范围~||~资产安全状况偏离正常值范围~||~经营状况趋向恶化

16.《有效银行监管的核心原则》不适用于10集团以外的国家。

判断题

17.票据债务人对下列哪些情况的持票人可以拒绝付款？（）

多选题

A. 对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人~||~以欺诈偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人~||~对明知有欺诈偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的持票人~||~明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人

18.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

19.单位结算账户向个人结算账户支付金额每笔超过5万时，要提交什么证明？

填空题

20.征收储蓄存款利息个人所得税和实行个人存款账户实名制的时间分别是（）年。

单选题

A. 1998，1999~||~1999，2000~||~1999，2001~||~1998，2000