证券从业资格

1.《商业银行法》规定的“关系人”具体指哪些人？

填空题

2.根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？

填空题

3.由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处置，造成严重后果的，追究有关人员责任。（）

判断题

4.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循什么原则？

填空题

5.办理抵押物登记，不需要向登记部门提供的文件或者其复印件是（）

单选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~抵押物的所有权或者使用权证书~||~身份证复印件

6.在单位进行人事选拔时，只有你和小张两人有资格入选，虽然你无论是工作业绩，还是能力都略胜他一筹，但是结果却出乎你的意料，你怎么看待这个问题？

填空题

7.股东甲乙丙丁设立公司A，以A的名义向债权人B借款10万元，然后甲乙将该款项挪做他用，B来要债，甲乙欲将A公司宜告破产，下列表述不正确的有（）。

多选题

A. 对于该债务，股东负责公司不负责~||~对于该债务，公司负责股东不负责~||~所有股东都负责~||~所有股东都不负责

8.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件:（）

多选题

A. 在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织~||~必须是异地商业汇票~||~与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系~||~提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件

9.依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？

填空题

10.侵权行为是债的发生原因。

判断题

11.依票据法原理，票据无因性的含义是什么？（）

单选题

A. 取得票据无需合法原因~||~转让票据须以向受让方支付票据为先决条件~||~占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系~||~当事人发行转让背书等票据行为须依法定形式进行

12.普通支票与划线支票的区别在哪里？

填空题

13.按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则，鼓励、支持金融机构与担保机构加强互利合作。（）

判断题

14.监管部门应当自收到完整的同城支行筹建申请资料之日起（）以书面形式答复申请人。

单选题

A. 一个月内~||~两个月内~||~三个月内~||~六个月内

15.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知已知债权人，（）。

单选题

A. 并通知债务人~||~并通知公司股东~||~并予以公告~||~并作出破产决定

16.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

17.按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

判断题

18.债务人提出破产申请的，应当向人民法院提交财产状况说明、债务清册、有关财务会计报告、（）。

多选题

A. 职工安置预案~||~债权清册~||~公司人事档案~||~公司股东变更情况

19.商业银行的应付利息一般是按月计提.

判断题

20.人民法院受理破产申请后，有关债务人财产的（）应当解除，执行程序应当中止。

单选题

A. 强制执行措施~||~提前偿还措施~||~保全措施~||~保护措施