证券从业资格

1.商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（）

多选题

A. 从事信托投资~||~从事股票业务~||~投资于非自用房地产~||~向非银行金融机构和企业投资

2.个人质押贷款应坚持“（）、存贷结合、存单质押、到期归还、逾期扣收”的原则。

填空题

3.请简述信用工具的主要特点。

填空题

4.商业银行不得委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

判断题

5.农村银行应建立适合“三农”金融服务的信贷业务流程，支持授信（）等全流程管理

多选题

A. 调查~||~审查~||~审批~||~放款~||~贷后管理

6.印制、发售（），以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。

单选题

A. 票券~||~代币~||~代币票券~||~假币

7.在有效防范风险的前提下，银行业金融机构要积极创新完善小城镇建设金融服务功能，大型商业银行要不断完善制度建设，创新产品和服务，发挥资金和网络优势，支持小城镇（）、（）及（）建设。

填空题

8.行政复议中，申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。

判断题

9.借款人申请贷款除了填写《贷款申请表》之外，一般还应提供哪些资料？

填空题

10.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

11.金融机构应当根据本机构的经营目标、资本实力、风险管理能力和信贷资产证券化业务的风险特征，确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。

判断题

12.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

13.下列哪些选项不是《中华人民共和国公司法》奉行的设立原则？（）

多选题

A. 准则主义~||~核准主义~||~准则主义和核准主义相结合~||~准则主义和特许主义相结合

14.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的______________和资产。

填空题

15.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）

多选题

A. 曾经因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的~||~担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善政产清算的公司企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任~||~个人负有数额较大的债务并到期未清偿~||~已退休的某政府机构的领导人

16.各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。

判断题

17.商业银行从事证券投资基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格。

判断题

18.参加工作后，你将如何与周围的领导和同事搞好关心？

填空题

19.被关闭金融机构的清算财产在支付清算费用后，按下列顺序清偿_______。

单选题

A. 所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款本金和合法利息其他债务~||~个人储蓄存款本金和合法利息所欠职工工资和劳动保险费用其他债务~||~所欠职工工资个人储蓄存款本金和合法利息劳动保险费用其他债务~||~所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款本金和合法利息所欠职工工资其他债务

20.商业用房购房贷款首付比例不得低于（）。

单选题

A. 40％~||~50％~||~60％~||~70％